¿Cómo lavan dinero los delincuentes con Bitcoin?

Bitcoin y otras criptomonedas se han convertido en una herramienta central en el arsenal de los ciberdelincuentes, y los estafadores utilizan cada vez más estas monedas para lavar dinero. Los delincuentes utilizan varios métodos para aprovechar el anonimato que brindan las criptomonedas para encubrir el origen de los fondos ilícitos.

¿Cómo utilizan los ciberdelincuentes las criptomonedas para lavar dinero? Sigue leyendo para conocer la respuesta a esa pregunta y más.

¿Por qué Bitcoin es una opción atractiva para los lavadores de dinero?

Bitcoin es una opción atractiva para los lavadores de dinero principalmente porque lavar dinero usando criptomonedas es más fácil que otros métodos. En las películas, los delincuentes a menudo transportan dinero ilícito a través de las fronteras utilizando bolsas de lona o maletas para evadir a las autoridades; sin embargo, eso no es realista en la vida real.

En cambio, es mucho más fácil para los delincuentes lavar Bitcoin a través de intercambios en línea y convertirlo en efectivo. Después de todo, las transacciones en línea no tienen fronteras y eliminan la necesidad de participar en el arriesgado negocio de mover dinero físico de un lugar a otro.

Además, las criptomonedas brindan un grado de anonimato porque las direcciones públicas utilizadas en estas transacciones no están registradas con el nombre de un usuario individual.

Aunque todas las transacciones completadas con Bitcoin se registran públicamente en la cadena de bloques, solo la persona que realizó la transacción transacción puede acceder a la cuenta y la billetera, lo que dificulta vincular las transacciones de Bitcoin a una sola persona o entidad. Sin embargo, no es imposible.

¿Cómo lavan dinero los delincuentes con Bitcoin?

Los delincuentes usan varios métodos para evadir la detección cuando usan BTC para lavar dinero con el objetivo de hacer que sea casi imposible determinar el origen y el destino de las transacciones ilegales.

Una vez que han lavado el dinero, pueden retirar dinero sin preocuparse de que los atrapen. Estas son algunas de las formas más comunes en que los delincuentes usan Bitcoin para lavar dinero.

Mezcladores de Bitcoin

Los mezcladores de Bitcoin, también conocidos como tumblers, funcionan combinando activos digitales ilícitos y limpios de varias direcciones, antes de redistribuirlos a nuevas billeteras o direcciones de destino.

El proceso de mezclar diferentes activos digitales aumenta el anonimato, por lo que los delincuentes a menudo lo usan para cubrir sus huellas antes de transferir fondos a negocios legítimos o intercambios criptográficos importantes.

Intercambios oscuros

Aunque muchos intercambios de criptomonedas importantes han implementado medidas contra el lavado de dinero y conocen las reglas de sus clientes, muchos intercambios de criptomonedas no regulados no realizan controles de identidad exhaustivos.

Cuando un tipo de criptomoneda se intercambia repetidamente por otra en un intercambio oscuro, puede limpiar lentamente la moneda. Este proceso permite a los delincuentes transferirlo de manera segura a una billetera de criptomonedas externa sin usar un servicio de mezcla.

Otra opción es convertir criptomonedas en efectivo. Sin embargo, esto es menos común porque la mayoría de los intercambios no regulados no tienen mercados fiduciarios y, cuando los tienen, no duran mucho.

Sitios web de apuestas y juegos

Las plataformas de apuestas y juegos a menudo aceptan pagos en Bitcoin u otras criptomonedas, lo que las convierte en un destino favorito entre los lavadores de dinero en criptomonedas.

Los lavadores de dinero usan criptografía para comprar crédito, fichas virtuales o moneda del juego en estas plataformas y retirar dinero después de algunas transacciones en el sitio web. Una vez que el sitio web paga el dinero en una cuenta, adquiere estatus legal.

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Servicios anidados

Esta amplia categoría de servicios opera dentro de uno o más intercambios. Utilizan las direcciones de los hosts de intercambio para acceder a la capacidad de los intercambios para convertir rápidamente monedas en efectivo y aprovechar las oportunidades para comerciar. Algunos intercambios tienen estándares de cumplimiento laxos para los servicios anidados, que los malos actores explotan para lavar dinero.

Cuando los servicios anidados completan una transacción, aparece en el libro mayor de blockchain bajo la dirección del intercambio en lugar de los servicios anidados o la dirección del individuo. Los corredores de venta libre (OTC) son el tipo de servicio anidado más frecuente.

Cuando los delincuentes usan OTC, pueden intercambiar de forma anónima grandes sumas de criptomonedas con los OTC, lo que facilita las transacciones directas entre dos partes fuera del intercambio.

Estas operaciones son seguras y rápidas, y los corredores OTC reciben una comisión por encontrar contrapartes para una transacción, pero no participan en las negociaciones. Una vez que las partes acuerdan los términos de la transferencia, los activos se transfieren a través del corredor OTC.

Servicio de anonimización

Dado que las transacciones en Bitcoin y otras criptomonedas se registran en la cadena de bloques, generalmente se pueden rastrear hasta la fuente original. Es por eso que los ciberdelincuentes usan servicios de anonimización para ocultar el origen de sus fondos, interrumpiendo los vínculos entre las transacciones de Bitcoin.

La gente a menudo cita la necesidad de mantener la privacidad personal como una razón para usar un servicio de anonimización, y los malos actores se aprovechan del anonimato que brindan estos servicios. Participar en una oferta inicial de monedas usando una moneda para comprar un tipo diferente de moneda (comprando Ethereum con Bitcoin) es una forma de ocultar el origen de una moneda digital utilizando una criptografía importante intercambio.

Integración

Cuando Bitcoin u otra criptomoneda se ha lavado con éxito, ha llegado a la etapa de integración en la que es difícil conectarlo con actividades delictivas. Si bien el dinero ya no está directamente relacionado con un delito, los lavadores de dinero aún necesitan una forma de explicar cómo lo obtuvieron.

Para legitimar la criptomoneda sucia, los delincuentes crean una empresa en línea que acepta bitcoins como pago para justificar los ingresos. Pueden transformar Bitcoin sucio en dinero limpio y legal al hacer esto.

Otra forma en que legitiman los ingresos ilícitos es alegando que provienen de una empresa comercial rentable o de la apreciación de un activo. Dado que las altcoins son altamente volátiles y se aprecian y deprecian en cuestión de minutos, es difícil refutar esta afirmación.

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¿Cuánta criptomoneda lavan los delincuentes?

Según la plataforma de datos blockchain Análisis de cadena, los delincuentes han lavado un valor estimado de USD 33 000 millones en criptomonedas desde 2017. En 2021, los ciberdelincuentes lavaron USD 8600 millones en criptomonedas, un aumento del 30 % con respecto a 2020.

El aumento significativo de la actividad delictiva relacionada con las criptomonedas no sorprende dada la expansión de la criptoactividad legítima e ilegítima durante el último año. Las aplicaciones de finanzas descentralizadas representaron alrededor del 17% del lavado de dinero en 2021, y los mezcladores, los intercambios de alto riesgo y los grupos mineros también experimentaron aumentos considerables.

¿Se puede detener a los lavadores de dinero de Bitcoin?

El lavado de dinero con Bitcoin no es una ciencia perfecta y hay mucho margen de error, lo que ha dado lugar a varios procesos penales de alto perfil. Si bien las criptomonedas tienen la reputación de ser anónimas, todas las transacciones se registran en un libro público permanente.

Los delincuentes lavan dinero para evitar que las autoridades rastreen el origen de los fondos ilícitos. Sin embargo, si cometen un error en el camino, todo su plan se puede deshacer.

Aún así, a medida que la tecnología continúa evolucionando, los delincuentes encontrarán formas inteligentes de encubrir el movimiento ilegal de fondos mientras intentan mantenerse un paso por delante de las fuerzas del orden.

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