Cada semana, un nuevo individuo o empresa se convierte en la broma de Internet. Ahora, las irregularidades o errores cometidos por personas o empresas prolíficas pueden propagarse rápidamente por todo el mundo en línea, y las estafas de criptomonedas son un nuevo favorito en este campo.
En 2018, salió a la luz un enorme esquema Ponzi llevado a cabo dentro de la empresa relativamente nueva BitConnect y sacudió Internet durante semanas, meses y años. Entonces, ¿qué era BitConnect y dónde se derrumbó todo?
Orígenes sospechosos
La idea completa detrás de BitConnect pareció inusual para muchos desde el principio. BitConnect proporcionó una plataforma de préstamos, donde los usuarios podían prestar el valor de la moneda BitConnect y luego recibir pagos de inversión a cambio.
Esencialmente, como usuario de BitConnect, usted les enviaría su Bitcoin (sí, su Bitcoin, lo veremos más adelante), y luego usarían un "robot comercial" para obtener grandes beneficios de su inversión. BitConnect prometía rendimientos de hasta un 40% cada mes, lo que permitía a los usuarios obtener grandes beneficios.
Además de este retorno mensual del 40%, BitConnect también ofrecía bonificaciones diarias del 20% a los usuarios. Entonces, en el papel, parecía un buen negocio, un muy buen negocio.
Un gran punto de controversia incluso antes de la revelación del esquema Ponzi fue el uso del robot comercial por BitConnect. Esto fue inusual porque BitConnect estaba interesado en recibir Bitcoin de los usuarios para generar estos supuestos enormes retornos, no su propia moneda.
Entonces, esta criptomoneda dependía de otra criptomoneda para ganar dinero. ¿Bandera roja?
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Otro elemento inusual de BitConnect fue su total falta de documentos técnicos. El documento técnico es esencialmente un informe de investigación o una guía que se puede utilizar comercialmente para asesorar o influir en la toma de decisiones de los clientes en relación con una empresa.
Además, BitConnect se ejecutó de forma anónima. A diferencia de otras criptomonedas importantes, nadie sabía quién estaba detrás de BitConnect mientras estaba en funcionamiento. ¿Confiaría en una empresa con un gran fajo de su dinero en efectivo si ni siquiera pudiera averiguar quién es el propietario?
En resumen, todo esto era muy inusual para los veteranos criptográficos y los expertos financieros que sabían qué buscar o qué evitar.
El auge de BitConnect
Si bien algunos sospechaban increíblemente de BitConnect, esto no impidió que la gente invirtiera. Muchos creían que esta empresa podría convertirlos en millonarios, con sus enormes promesas de rentabilidad y bonificaciones diarias.
A medida que BitConnect comenzó a volverse cada vez más popular, más y más personas comenzaron a hablar de ello. YouTubers, influencers de Instagram y otras personas prolíficas se estaban utilizando para promover esta moneda, lo que le permitió dispararse en línea.
Debido a este enorme aumento de popularidad, el valor de Bitconnect aumentó drásticamente, y su precio posterior a la ICO se disparó de solo $ 0.17 a $ 463 en solo un par de meses. Y, con su valor cada vez mayor, cada vez más personas invirtieron.
Entra Carlos Matos
La mayoría de la gente conoce BitConnect por el infame video de un tipo que grita "BITCONNEEEECT" a una multitud. Ese es Carlos Matos. Carlos era uno de los inversores de BitConnect y subió al escenario en Tailandia para promocionarlo entre las masas.
Para muchos, este video era solo un tipo demasiado entusiasta que hacía ruidos tontos en el escenario. Sin embargo, ahora es una gran lección para aquellos que buscan invertir en criptomonedas.
Después de que se reveló la estafa de BitConnect, Carlos desapareció durante mucho tiempo. No solo se estaba recuperando de su experiencia, sino que la presión de Internet también era considerable. Algunos incluso creyeron que Carlos estaba involucrado en la estafa, aunque él era, de hecho, un inversionista que realmente creía en la empresa.
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En una reciente entrevista de podcast, Carlos habló sobre su experiencia con BitConnect y el dinero que arriesgó para invertir en él. Si bien Carlos, afortunadamente, recuperó lo invertido, cree que su experiencia le enseñó algunas cosas valiosas y que, sorprendentemente, no se arrepiente.
Por supuesto, Carlos no fue el único al que engañaron para que invirtiera en BitConnect. El fue uno de muchos. En total, sus inversores invirtieron alrededor de 250 millones de dólares en BitConnect antes de que todo saliera mal.
¿Qué es un esquema Ponzi?
Antes de entrar en detalles sobre la estafa de BitConnect, repasemos rápidamente la naturaleza de los esquemas Ponzi.
Un esquema Ponzi, en esencia, es una estafa que implica engañar a los inversores para que piensen que recibirán grandes beneficios por sus inversión, mientras que los estafadores simplemente usan el dinero de los inversores anteriores para pagar devoluciones falsas al siguiente inversores.
Esta estafa lleva el nombre de Charles Ponzi, un estafador italiano que vivió a finales del siglo XIX y principios y mediados del siglo XX.
Si bien la mayoría de los esquemas Ponzi no duran demasiado, algunos duran años. Bernie Madoff, uno de los corredores de esquemas Ponzi más famosos, pasó 17 años estafando a la gente con enormes cantidades de dinero y arruinando vidas. Afortunadamente, BitConnect solo duró una fracción de este tiempo.
Donde se derrumbó BitConnect
BitConnect no duró mucho, como muchas otras criptomonedas importantes que existen en la actualidad. La compañía se fundó en febrero de 2016 y, en enero de 2018, menos de dos años después de su establecimiento, la Junta de Valores del Estado de Texas emitió un cese y desistimiento de BitConnect.
La junta hizo esto porque estaba convencida de que BitConnect era, de hecho, un esquema Ponzi. Junto con esto, BitConnect no había sido transparente sobre las ganancias de los usuarios, lo que generó sospechas aún más. Luego, solo dos semanas después, BitConnect se cerró oficialmente.
Tras el cese y desistimiento, todos los activos de BitConnect se congelaron durante dos semanas. Sin embargo, BitConnect técnicamente nunca existió, por lo que nadie sabía qué activos tenía realmente.
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Y, sí, BitConnect fue absolutamente un esquema Ponzi. Finalmente se reveló que Divyesh Darji, presunto líder de la región de India, era uno de los propietarios de BitConnect. Darji fue arrestado en el Aeropuerto Internacional Indira Gandhi en Nueva Delhi en agosto de 2018.
Desde entonces, Darji ha sido arrestado en relación con otra estafa de criptomonedas llamada Regal Coin, destacando que ha estado profundamente involucrado en estafar a millones de personas.
Aunque BitConnect se ha ido, las estafas criptográficas no
Si bien es divertido reírse de las espectaculares promociones de Carlos Matos, o incluso poner los ojos en blanco ante quienes invertir millones en lo que parecen ser estafas obvias, ninguno de nosotros está protegido contra estafas criptográficas en general.
Desde BitConnect, varias otras monedas de estafa, o como algunos las llaman, monedas de mierda, han sido expuestas, y aparecen más todo el tiempo.
Si alguna vez está buscando invertir en una criptomoneda, ¡investigue! Incluso si es una moneda conocida o de buena reputación, comprender los riesgos y las tendencias del mercado puede evitar que pierda mucho dinero. Crypto nos ha abierto un nuevo mundo a todos, pero debemos tener cuidado.
Comprar bitcoins parece atractivo cuando ves su valor cada vez mayor. A continuación, le mostramos cómo detectar una estafa de criptografía antes de separarse del efectivo.
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Katie es redactora en MUO con experiencia en redacción de contenido sobre viajes y salud mental. Ella tiene un interés específico en Samsung, por lo que ha optado por centrarse en Android en su puesto en MUO. Ha escrito piezas para IMNOTABARISTA, Tourmeric y Vocal en el pasado, incluida una de sus piezas favoritas sobre cómo permanecer positivo y fuerte a través de tiempos difíciles, que se pueden encontrar en el enlace encima. Fuera de su vida laboral, a Katie le encanta cultivar plantas, cocinar y practicar yoga.
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