6 maneras de realizar un seguimiento de sus gastos mensuales (y ajustarse a su presupuesto)

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Hay mucho que considerar cuando decide elegir un administrador de gastos. ¿Desea realizar un seguimiento manual de sus gastos o desea conectar su cuenta bancaria a una cuenta en línea? ¿Prefieres mantener la información completamente fuera de línea? ¿Estás buscando una aplicación que tome todos esos datos y los convierta en un gráfico visual? No importa cuáles sean sus necesidades, existe un sistema para usted.

1. Seguimiento de pagos recurrentes: Clarity Money

Clarity Money adopta un enfoque muy simple para rastrear gastos.

Cuando conecta su cuenta bancaria por primera vez a la aplicación, su panel de control estará lleno de información útil al instante. Puede ver una lista de sus transacciones y ver sus tendencias de gasto en el mes o semana actual y anterior, desglosados ​​por categoría.

Una de las mejores características de Clarity Money es la capacidad de ver cuánto ha gastado este año en servicios de suscripción específicos, restaurantes y más. (Esto parece estar informado por los servicios o tiendas / restaurantes en los que gasta con frecuencia):

Cuando se registra por primera vez en Clarity Money, deberá dedicar un tiempo a volver a clasificar sus gastos y marcar los gastos recurrentes como tales. Esto te permitirá sacar mucho más provecho de la aplicación.

Y a medida que use Clarity Money, la aplicación identificará suscripciones y pagos recurrentes que desee cancelar.

Descargar: Clarity Money for Androide (Gratis) | iOS (Gratis)

2. Calendario de pagos recurrentes: Dollar Bird

Dollar Bird se diferencia de otros servicios enumerados aquí al confiar en una interfaz de calendario en línea para realizar un seguimiento de sus gastos. También es una de las opciones en las que debe ingresar manualmente sus transacciones. A medida que agrega transacciones, puede clasificarlas y agregar pagos recurrentes.

Comenzará ingresando su saldo, y luego podrá agregar gastos, acompañado de una etiqueta. Dollar Bird usará esta etiqueta para clasificar automáticamente los gastos, pero debe revisar las categorías para asegurarse de que la aplicación las haya solucionado correctamente. También puedes crear categorías personalizadas.

Dollar Bird es bastante guapo. Pero la vista de calendario es útil para obtener un sentido de comprensión del equilibrio en un momento dado. Además de la vista de calendario, también puede ver sus tendencias de gasto durante un período de tiempo determinado.

Otras aplicaciones igualmente simples incluyen Fudget (que enumera sus transacciones en lugar de presentarlas en un calendario),

3. Seguimiento de compras en línea: Paypal, Amazon

Si gran parte de sus compras en línea se realizan en Amazon, puede averiguarlo fácilmente cuánto gasta en el sitio web de compras Cómo ver exactamente lo que gastó en Amazon el año pasado (o todo el tiempo)¿Cuánto crees que gastaste en Amazon el año pasado? Aquí te explicamos cómo averiguarlo. Pero ten cuidado, ¡la respuesta puede sorprenderte! Lee mas para cualquier período dado Solo ve a tu Página de informes de historial de pedidos de Amazon y complete los detalles del intervalo de fechas que le interese.

Para el tipo de informe, seleccione Artículos si desea detalles específicos sobre cada artículo que ha comprado. Si solo le interesa una descripción general, puede seleccionar Pedidos y Envíos para ver los datos desglosados ​​por pedidos. (Esto significa que no verá qué elementos específicos se incluyeron en cada pedido).

Una vez que la hoja de cálculo de Excel esté lista, puede descargarla en su computadora. Encontrará mucha información innecesaria que puede eliminar. Solo mantenga la fecha de pedido, el título, la categoría y el total del artículo. (El total incluye impuestos y otros cargos para que tenga una idea exacta de cuánto gastó en un momento dado).

Puede desplazarse hacia abajo hasta el final de la hoja de cálculo y debajo del total del elemento, use Excel Suma automática característica para calcular rápidamente cuánto gastó en Amazon en ese período de tiempo.

Mantener la categoría en la lista también le permitirá filtrar su hoja de cálculo y ver cuánto gasta en una determinada categoría de artículos. En la pestaña Datos, haga clic en el botón Filtro para activar la función. (Es posible que primero deba corregir o agregar algunas categorías).

Si tiende a hacer la mayoría de sus pagos en línea usando Paypal, puede realizar un seguimiento de sus gastos y suscripciones en línea yendo a la pestaña Actividad y haciendo clic en Declaraciones. Seleccione Declaraciones personalizadas, Y debajo tipo de transacción, Seleccione Transacciones completadas e ingrese el período de tiempo que le interesa, y Paypal generará un archivo CSV de sus gastos.

¿Dónde más haces tus compras en línea? Piense en dónde gasta la mayor parte de su dinero en línea y vea si ofrecen una manera de rastrear su historial de pedidos.

4. Guárdelo en el banco: cuenta bancaria en línea

La mayoría de los principales bancos ofrecen herramientas de presupuesto en línea, por lo que si no se siente cómodo con la idea de conectarse sus cuentas bancarias a un tercero, probablemente tenga acceso a las herramientas de seguimiento de gastos de su banco.

Mi banco me permite ver los gastos de mi cuenta corriente, cuenta de ahorro y tarjeta de crédito. Puedo elegir qué cuentas ver en mi resumen como un gráfico circular desglosado por categoría. Y, por supuesto, puedo ver mis gastos listados como transacciones individuales.

Muchas herramientas de banca en línea clasificarán automáticamente los gastos, pero no siempre son 100 por ciento precisos, pero revisarlos y corregirlos debería resolver futuras categorizaciones erróneas.

Si tiene varias cuentas en diferentes bancos, es probable que pueda agregar todas las cuentas a herramienta de banca en línea que ofrece las mejores funciones y úsela como herramienta central para rastrear su gastos.

Aprender más sobre por qué la banca en línea es tan útil Las 7 mejores funciones de banca en línea para simplificar su vida¿La gestión del dinero te estresa? ¿Qué pasaría si pudiera aliviar sin esfuerzo parte de ese estrés para siempre? La banca en línea ofrece muchos beneficios que pueden ayudar a simplificar los dolores de cabeza del dinero. Lee mas así como algunos de los riesgos involucrados con la banca en línea ¿Es segura la banca en línea? Principalmente, pero aquí hay 5 riesgos que debe conocerHay mucho que me gusta de la banca en línea. Es conveniente, puede simplificar su vida, incluso puede obtener mejores tasas de ahorro. ¿Pero es la banca en línea tan segura como debería ser? Lee mas .

5. Seguimiento sin conexión: hoja de cálculo

Si está completamente en contra de la idea de usar herramientas en línea para sus gastos, podría usar una hoja de cálculo. Excel tiene un plantilla para cada ocasión Una plantilla de Excel para cada ocasiónOmita la curva de aprendizaje empinada y ordene su vida con el poder de las plantillas de Excel. Hemos compilado una selección de plantillas de actualización automática para realizar un seguimiento de los presupuestos, administrar proyectos y más. Lee mas y el seguimiento y presupuesto de gastos no son una excepción.

Alternativamente, también puede buscar Plantillas de hoja de Google 4 formas de encontrar las mejores plantillas de hojas de cálculo de Google¿Buscas plantillas de Hojas de cálculo de Google? Use estos consejos para encontrar las plantillas correctas de Hojas de cálculo de Google y úselas para su trabajo. Lee mas y guarde el archivo en su computadora. Las plantillas de Google incluyen un rastreador de presupuesto mensual y anual con espacio para que pueda realizar un seguimiento de sus gastos de manera bastante detallada.

Las hojas de cálculo se rellenan previamente con fórmulas que tomarán la información diaria que ingrese:

Y cree una descripción general para comprender mejor sus gastos:

Smartsheet también tiene una variedad de plantillas de presupuesto de hoja de cálculo que puedes abrir en Hojas de cálculo de Google. Si desea registrar gastos, puede modificar la plantilla de Informe de presupuesto de gastos o si desea incluir un planificador de presupuesto en su hoja de cálculo, puede optar por la Plantilla de presupuesto simple.

Para un rastreador de gastos y presupuesto completamente personalizado, podría simplemente crear un rastreador de gastos desde cero usando Excel Haga un presupuesto personal con Microsoft Excel en 4 sencillos pasos¿Tiene tanta deuda que le llevará décadas pagarla? Haga un presupuesto y use estos consejos de Excel para pagar su deuda antes. Lee mas .

6. Seguimiento y presupuesto: menta o YNAB

Hay muchas aplicaciones de planificación presupuestaria, pero dos, en particular, se recomiendan constantemente: Mint y YNAB. Estas populares aplicaciones de presupuestación se conectan directamente a su cuenta bancaria, rastreando automáticamente sus hábitos de gasto.

Si bien no es gratis, YNAB es una herramienta de presupuesto popular que está orientada hacia ayudándote a crear un presupuesto YNAB hace que sea fácil hacer un presupuesto y cumplirlo¿Su cuenta corriente le recuerda a una nación del sur de Europa cargada de deudas? Necesita un presupuesto Sabemos que es difícil hacer un seguimiento de los gastos. YNAB puede ayudar. Lee mas y mostrándole cómo ahorrar dinero. En comparación con la menta, YNAB se describe como un sistema de presupuesto La batalla del presupuesto en línea: Mint vs. Necesita un presupuesto (YNAB)Cuando se trata de presupuestos en línea y seguimiento de gastos, hay muchas soluciones, pero dos de los nombres más importantes en el negocio son Mint y You Need a Budget (YNAB). Lee mas en lugar de solo una aplicación de presupuesto.

Difieren en algunas formas muy específicas:

• Mint es gratis, mientras que YNAB es $ 6.99 / mes después de una prueba gratuita de 34 días.
• Cuando conecta sus cuentas bancarias por primera vez, las transacciones pasadas no se incluirán en YNAB, mientras que Mint obtendrá transacciones por valor de los últimos 90 días. Esto significa que no podrá sumergirse directamente en el rastreador de gastos de YNAB.
• Mint también ofrece una funcionalidad de búsqueda que es útil al revisar sus gastos.

Ambas plataformas facilitan la revisión de sus hábitos de gasto.

Con Mint, puede ver una lista de sus gastos bajo el Actas pestaña y vea una vista general de sus hábitos de gasto bajo el Tendencias lengüeta.

YNAB Informes de gastos también muestre cómo gasta en cada categoría, sus tendencias de gasto y más:

Si su principal preocupación es el seguimiento de gastos, es probable que Mint responda mejor a sus propósitos. Si realmente necesita una herramienta de presupuesto robusta con un tablero completo, YNAB podría ser más rápido.

YNAB y Mint son indudablemente populares. Pero, otras herramientas de presupuesto en línea como Capital personal También vale la pena considerar los Mvelopes con seguimiento de gastos.

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