Seis formas en las que puedes perder tu dinero usando intercambios de criptomonedas y cómo evitarlas

Conclusiones clave

• Los ataques y las violaciones de seguridad son comunes en los intercambios de cifrado, por lo que es importante utilizar plataformas confiables y tomar medidas de seguridad estándar.
• Tenga cuidado con las estafas de criptomonedas, como las ICO falsas y los esquemas Ponzi, e investigue siempre antes de depositar sus criptomonedas en cualquier plataforma.
• Los problemas regulatorios pueden afectar su acceso a los intercambios de cifrado, así que verifique las regulaciones asociadas y cumpla con los requisitos antes de utilizar un intercambio.

Con lo populares y extendidas que se han vuelto las criptomonedas como Bitcoin, más personas están recurriendo a intercambios de criptomonedas que facilitan el comercio, la inversión y el almacenamiento de sus activos digitales.

Probablemente haya utilizado o visto anuncios sobre más de una de estas plataformas, pero probablemente no conozca todos los riesgos que conlleva. Aquí hay seis formas en que las personas pierden dinero en los intercambios de cifrado y cómo evitar estos peligros.

1. Hacks y violaciones de seguridad

Los ataques y las violaciones de seguridad son comunes en la industria de las criptomonedas, principalmente debido a la naturaleza digital de las criptomonedas. Naturalmente, esto también se aplica a los intercambios de cifrado. Los piratas informáticos pueden atacar toda la plataforma, una cuenta o billetera individual en la plataforma, una transacción o una de las unidades de almacenamiento del intercambio.

Informes comerciales de CNN que los piratas informáticos robaron criptomonedas por valor de 3.800 millones de dólares solo en 2022, aunque esto incluía intercambios de criptomonedas y finanzas descentralizadas (DeFi) protocolos. Aún así, los ataques a plataformas criptográficas fueron comunes en 2022. Por ejemplo, los piratas informáticos robaron más de 600 millones de dólares de la billetera de FTX en 2022, unas horas después de que el intercambio se declarara en quiebra.

Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart y Coincheck son otros intercambios de cifrado que han sido pirateados, algunos de ellos Los peores hacks de criptomonedas de todos los tiempos.. Los piratas informáticos suelen robar las claves privadas de los inversores o administradores de plataformas o insertar o explotar errores o vulnerabilidades en las carteras o el software del intercambio.

Sólo debe utilizar plataformas ampliamente reconocidas, seguras y acreditadas con altos estándares de seguridad. Si bien esto no eliminará los ataques, le permitirá aprovechar la información y las medidas de seguridad estándar. Asegúrese de habilitar la autenticación de dos factores, utilice contraseñas seguras, proteja sus dispositivos y evite correos electrónicos y enlaces de phishing que busquen que revele la información de su cuenta.

Además, puedes utilizar un intercambio descentralizado (DEX) en lugar de uno centralizado, ya que los DEX le permiten almacenar sus claves privadas. Como resultado, puedes almacenar tus activos fuera de línea, utilizando carteras de hardware que son más difíciles de piratear. Incluso cuando se utiliza un intercambio centralizado, se puede considerar el uso de uno con almacenamiento en frío.

2. Estafas criptográficas

A diferencia de los hacks, que no requieren la participación de los inversores para las pérdidas, las estafas requieren su participación.

Varios intercambios de cifrado fraudulentos están perpetrando estafas de diferentes formas, incluidas ofertas iniciales de monedas (ICO) falsas, esquemas Ponzi, esquemas de bombeo y descarga y atención al cliente fraudulenta. Estas estafas suelen implicar promesas de altos rendimientos, ofertas exclusivas, amenazas o engaños. En última instancia, estos intercambios toman su criptografía y manipulan el mercado o simplemente desaparecen.

Un ejemplo popular es la estafa de OneCoin. Gracias al marketing agresivo del equipo y las promesas de retornos masivos, numerosas personas invirtieron más de 4 mil millones de dólares. Sin embargo, la estafa se desarrolló en 2017 después de que la autora intelectual, Ruja Ignatova, desapareciera.

Siempre investigue antes de depositar sus criptomonedas en cualquier plataforma. Lea los documentos técnicos sobre criptomonedas, consulte a los miembros del equipo, la atención al cliente y la administración, y lea reseñas creíbles de los clientes. Si encuentra ofertas no solicitadas que parecen demasiado buenas para ser verdad, debe correr en la dirección opuesta.

3. Asuntos reglamentarios

Las regulaciones criptográficas varían de un país a otro y estas leyes cambian con frecuencia. Algunos países, como China y Arabia Saudita, prohíben el comercio de criptomonedas, otros, como el Reino Unido y Estados Unidos, imponen impuestos. Las operaciones con criptomonedas, y algunas, como Malta y Alemania, requieren KYC (conozca a su cliente) o AML (antilavado de dinero). cumplimiento.

Estas regulaciones pueden afectar la forma en que accede y utiliza los intercambios de cifrado. También pueden resultar en multas o la confiscación de sus bienes. Además, la postura regulatoria de un país influye en lo que sucede con sus activos en caso de quiebra o piratería.

Para evitar pérdidas debido a cuestiones regulatorias, consulte las regulaciones asociadas antes de utilizar cualquier intercambio de cifrado en un país o región. Asegúrese de cumplir con los requisitos u obligaciones que se le apliquen como usuario o comerciante de criptomonedas. Luego, antes de continuar, verifique si el intercambio sigue Regulaciones de conocimiento de su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) o cualquier otro requisito legal.

4. Fallos técnicos en la plataforma

El hardware, el software, los protocolos o los servicios del intercambio de cifrado pueden funcionar mal debido a errores, actualizaciones, sobrecargas o varias otras razones.

No importa cuán fugaces sean, estos fallos pueden provocar retrasos o errores en las transacciones. A veces, los fallos técnicos pueden negar el acceso a los fondos o exponerlos a los piratas informáticos.

Una vez más, utilice siempre intercambios confiables y probados con sistemas de seguridad sólidos; Evite aquellos que siempre aparecen en las noticias por fallas técnicas no resueltas. Cuando elija un intercambio con el que operar, pruébelo con transacciones pequeñas. Puede que no sea prudente lanzarse directamente a operaciones intensas.

Tenga cuidado con los retrasos o códigos de error al utilizar el intercambio, por ejemplo, al iniciar sesión o regresar a una página anterior. También debe informar cualquier problema o error extraño al equipo de soporte del intercambio, monitorear periódicamente su saldo y su historial de transacciones y hacer una copia de seguridad de sus datos.

5. Volatilidad del mercado y malas decisiones comerciales

Debido a la naturaleza altamente volátil de los mercados criptográficos, los precios de las criptomonedas fluctúan de forma amplia e impredecible. Puedes comprar un token alrededor del mediodía, y su precio y volumen son enormemente diferentes a medianoche; ¡Es posible en criptografía!

Estas fluctuaciones salvajes de precios, volumen y liquidez pueden afectar las ganancias y pérdidas. Puede acumular más pérdidas si compra o vende sus criptomonedas sin una estrategia comercial o de inversión inteligente.

Para evitar pérdidas, debe tener un plan comercial o de inversión claro y realista que se adapte a sus objetivos, presupuesto y apetito por el riesgo. Este plan debe incluir estrategias, como arriesgar solo entre el 1% y el 2% de su capital por operación. Sin embargo, limite la frecuencia con la que opera para evitar acumular tarifas de transacción.

También es una buena idea informarse sobre las tendencias y los indicadores del mercado de las criptomonedas. También puedes invertir en Herramientas de comercio de cifrado basadas en inteligencia artificial (IA) eso le ayudará a evitar el comercio impulsivo y proteger sus ganancias.

6. Altas tarifas de transacción o gas

Cuando envías o recibes criptomonedas, incurres en tarifas de transacción. De manera similar, usted incurre en tarifas de gas cuando ejecuta contratos inteligentes o transacciones en la red Ethereum.

Las tarifas de transacción y de gas varían entre los intercambios según la congestión de la red, la complejidad de las transacciones y la demanda; A veces, las tarifas pueden exceder la cantidad que envía o recibe. Estas tarifas pueden afectar sus ganancias y ahorros comerciales con el tiempo.

Antes de elegir un intercambio, consulte sus tarifas. Además, considere los activos que mantendrá o negociará; Algunas redes, como Ethereum, incurren en tarifas de gas extremadamente altas. Puede utilizar plataformas que ofrezcan tarifas bajas o descuentos, como soluciones de Capa 2 (por ejemplo, Polygon), intercambios descentralizados (por ejemplo, Uniswap) o agregadores (por ejemplo, 1inch).

Además, puede programar sus operaciones para evitar períodos de congestión de la red y alta demanda.

Conserve sus activos en los intercambios de cifrado

Los intercambios de criptomonedas son una excelente manera de mantener o intercambiar criptomonedas, especialmente porque son convenientes y fáciles de usar. Sin embargo, tienen riesgos sustanciales que pueden dejarte sin tu criptografía.

Al comprender cómo puede perder dinero en los intercambios de cifrado, podrá tomar decisiones más inteligentes para salvaguardar sus activos. Aplique las mejores prácticas, como utilizar intercambios acreditados, cumplir con las regulaciones y operar de manera segura. Si está atento, puede utilizar con éxito estos intercambios en su viaje de inversión en criptomonedas.