¿Cómo generan dinero los intercambios de criptomonedas? 8 maneras explicadas

El interés en criptomonedas como Bitcoin y Ethereum se ha disparado. Esto ha llevado a que los intercambios de cifrado como Coinbase y Binance experimenten grandes saltos tanto en valoraciones como en ingresos.

Pero, ¿cómo generan exactamente estos intercambios de criptomonedas todo ese dinero?

1. Tarifas comerciales

Las tarifas comerciales suelen ser una fracción o un porcentaje del valor total de su transacción.

Digamos que compras $100 en Bitcoin en un intercambio que cobra tarifas comerciales del 0,1%; Eso son 10 centavos extra por el intercambio.

Aunque estas tarifas suelen ser bastante bajas, a menudo entre el 0,1% y el 0,5% por operación, pueden acumularse, especialmente si usted es un operador activo que compra y vende con frecuencia.

Esas pequeñas tarifas de transacción generan enormes ganancias para los intercambios de cifrado como Binance, con un volumen diario de más de $76 mil millones.

2. Tarifas de retiro

Las tarifas de retiro son otra forma importante intercambios de cifrado descentralizados o centralizados trae dinero.

Siempre que desees transferir tus criptomonedas de un intercambio de criptomonedas a tu propia billetera, generalmente se aplicará una tarifa por ese retiro. Y esas tarifas pueden acumularse, especialmente para los operadores activos que mueven constantemente activos.

Si bien redes como Bitcoin y Ethereum justifican las tarifas diciendo que ayudan a proteger la red, los intercambios se benefician de ellas.

Por ejemplo, imagina que tienes 1 BTC que deseas retirar de tu cuenta de Binance a tu billetera Trezor. Binance le cobrará una tarifa de red de 0,0005 BTC a través de BTC (Segwit) por esa transacción. En el momento de escribir este artículo, eso equivale a unos 13 dólares. Haga esto varias veces al día y podrá ver cómo se acumulan las tarifas.

Entonces, la próxima vez que te molesten las tarifas de retiro, recuerda que así es como el intercambio genera dinero contigo. La casa siempre gana, como dicen.

3. Tarifas de listado para nuevas criptomonedas

Algunos intercambios de criptomonedas cobran altas tarifas a los proyectos de cifrado por listar sus tokens para negociarlos en el intercambio. Dependiendo del intercambio y del proyecto cotizado, estas tarifas de cotización pueden ascender a millones de dólares.

Cotizar en una bolsa importante significa una gran exposición y legitimidad para un proyecto de criptomonedas. Intercambios de cifrado centralizados como Coinbase y Binance tienen millones de usuarios, por lo que los proyectos están dispuestos a pagar mucho dinero para acceder a todos esos compradores y vendedores potenciales de sus criptomonedas.

Las tarifas también ayudan a los intercambios de cifrado a compensar los costos de integrar una nueva criptomoneda. Agregar un nuevo token requiere trabajo de desarrollo para que funcione correctamente en la plataforma del intercambio. También existen costos de cumplimiento, ya que las bolsas necesitan examinar los proyectos para reducir los riesgos legales.

4. Programas de afiliados o referencias

Varios intercambios de criptomonedas pagan comisiones a los usuarios existentes por recomendar nuevos clientes.

Estos intercambios de cifrado esperan que los programas de referencia motiven a los clientes a recomendar la plataforma a amigos y seguidores en las redes sociales u otros medios. Cada referencia potencialmente atrae a un cliente de por vida que genera tarifas continuas de intercambio de criptomonedas. Para realizar un seguimiento de las referencias, los enlaces se etiquetan con el código de referencia de un usuario. Cuando un nuevo usuario se registra a través de un enlace de referencia, el referente recibe crédito por cualquier actividad o tarifa generada.

Por ejemplo, Coinbase ofrece un programa de referencias que paga 10 dólares en Bitcoin por cada nuevo usuario recomendado. Binance ofrece un generoso programa de referencias multinivel que paga hasta un 40% en comisiones perpetuas de las tarifas comerciales de los usuarios recomendados.

Si bien los programas de recomendación reducen los ingresos potenciales, los beneficios de adquisición de clientes superan los costos de los intercambios. Incorporar operadores nuevos y activos es crucial para generar volumen de transacciones y tarifas.

5. Préstamos criptográficos

Los intercambios de criptomonedas como Binance, Crypto.com y Nexo ofrecen a prestatarios minoristas e institucionales préstamos respaldados por criptomonedas. Los préstamos están garantizados. Esto significa que el prestatario pone como garantía criptoactivos que valen más que el préstamo. Si no cumplen, el prestamista puede embargar la garantía.

He aquí un ejemplo de pedir prestado un préstamo de Binance.

Tienes un Bitcoin que quieres conservar a largo plazo, pero necesitas efectivo. Depositas tu único BTC en Binance como garantía y obtienes un préstamo de $20,000 a seis meses con un interés del 8%. Obtienes los fondos y sigues siendo dueño de tu Bitcoin. Si paga el préstamo a tiempo, recuperará su única garantía BTC. De lo contrario, Binance liquida el Bitcoin para recuperar el capital de 20.000 dólares más los intereses adeudados.

Entonces, la próxima vez que deje su criptografía en un intercambio, recuerde que pueden prestarla o permitirle pedir prestado para obtener ganancias.

6. Ofertas de intercambio iniciales (IEO)

Las ofertas iniciales de intercambio son similares a las ofertas iniciales de monedas (ICO), pero en lugar de ofrecer el token directamente al público, se ofrece exclusivamente en una plataforma de intercambio específica.

Los intercambios de cifrado como Binance, Huobi y KuCoin han realizado ofertas de intercambio iniciales para cientos de nuevas criptomonedas. Se benefician al cobrar tarifas de cotización de proyectos de inicio y un porcentaje de los tokens vendidos a través de IEO.

Por ejemplo, cuando un nuevo token realiza una IEO en Binance Launchpad, puede pagarle a Binance hasta $1 millón por el privilegio. Binance también obtiene un porcentaje de todos los tokens vendidos a través de su plataforma IEO.

Los intercambios de criptomonedas comercializan IEO como una alternativa más segura a las ICO para los inversores, mientras que las nuevas empresas que poseen IEO acceden a la base de usuarios existente del intercambio para su distribución. Es una situación beneficiosa para todos y genera ingresos sustanciales para los intercambios de criptomonedas.

Las IEO explotaron en popularidad entre 2017 y 2019, lo que permitió a los intercambios obtener millones en ingresos adicionales durante los mercados alcistas de las criptomonedas. Sin embargo, las IEO disminuyeron en 2020 a medida que el entusiasmo se desvaneció.

7. Servicios especiales

Algunos intercambios de criptomonedas tienen planes de suscripción premium para diversificar sus flujos de ingresos, brindando a los usuarios acceso a funciones y beneficios especiales. Ofrecen niveles de suscripción mensual paga, que incluyen ventajas como tarifas comerciales reducidas, tasas de ganancia más altas en préstamos criptográficos y límites aumentados para compras/retiros.

Por ejemplo, Coinbase tiene Coinbase One, que cobra $ 29,99 mensuales por tarifas comerciales cero, herramientas comerciales avanzadas, recompensas de apuesta mejoradas y soporte prioritario.

Estos paquetes de suscripción están dirigidos a usuarios avanzados, comerciantes e instituciones que realizan transacciones con frecuencia y desean maximizar los beneficios de la cuenta.

8. Agricultura de rendimiento

agricultura de rendimiento, que es diferente de apostar cripto, permite a los poseedores de criptomonedas "bloquear" sus activos a cambio de recompensas. Los intercambios facilitan esto al ofrecer grupos de cultivo de rendimiento, que reúnen a prestamistas y prestatarios.

El intercambio permite a los usuarios depositar sus criptomonedas en un grupo para ganar intereses. Estos activos agrupados luego se prestan a prestatarios institucionales, creadores de mercado y operadores de apalancamiento que pagan intereses para tomar prestados los activos. El intercambio cobra una parte de este rendimiento de intereses como tarifa.

Por ejemplo, si depositaste tu ETH en el grupo de participación ETH 2.0 de Binance, Binance prestaría tu ETH para ganar intereses. Le darían una parte del rendimiento (recibido en Binance ETH, que se puede negociar 1:1) en función de su participación en el fondo y mantendrían el rendimiento restante como ganancia.

Los rendimientos ofrecidos pueden ser bastante jugosos, a menudo del cinco al diez por ciento o más al año. Eso es mucho más alto que las cuentas de ahorro criptográficas normales.

Sin embargo, la agricultura de rendimiento no está exenta de riesgos. Si el intercambio es pirateado, los activos agrupados son vulnerables. Por lo tanto, es importante hacer la debida diligencia sobre las prácticas de seguridad del intercambio antes de comprometer su criptografía con sus grupos de rendimiento.

Los intercambios de criptomonedas generan mucho dinero detrás de escena

Desde tarifas comerciales hasta tarifas de retiro, tarifas de cotización y más, los intercambios de criptomonedas generan mucho dinero.

Por supuesto, todas estas tarifas pueden sumar para los usuarios. Así que presta atención a la letra pequeña cuando te registres en un intercambio. Compare precios para encontrar uno con precios razonables.

Si está comenzando con las criptomonedas, tenga cuidado con las tarifas altísimas que podrían afectar su inversión. El objetivo es maximizar sus retornos, no llenar los bolsillos de un intercambio de criptomonedas.