Los estafadores pueden pedir artículos y luego cambiar las direcciones de envío para obtener esos productos de manera fraudulenta. Aquí le mostramos cómo y qué puede hacer al respecto.
A medida que el comercio electrónico continúa prosperando, la amenaza del fraude de desvío se cierne sobre los comerciantes y sus clientes. Para abordar esto, los minoristas pueden implementar medidas de protección que salvaguarden sus paquetes y mitiguen los riesgos asociados con el fraude de desvío de paquetes.
Esto es lo que necesita saber sobre las estrategias utilizadas por los estafadores, además de los pasos prácticos que los minoristas pueden tomar para proteger sus paquetes, mitigar los riesgos de reputación y minimizar los daños financieros pérdidas.
¿Qué es el fraude de redireccionamiento de paquetes?
El fraude de desvío de paquetes es una estafa en la que la información de pago robada se utiliza para realizar compras en línea, inicialmente utilizando los detalles de facturación y envío del titular legítimo de la tarjeta. Luego, los estafadores redirigen el paquete a su propia dirección de envío, aprovechando el hecho de que los equipos y sistemas de detección de fraude a menudo ignoran las discrepancias de direcciones.
Tipos de fraude de redireccionamiento de paquetes
Con la introducción de técnicas modernas de detección y prevención de fraudes, los perpetradores adaptan sus métodos para burlar las contramedidas más recientes y garantizar el éxito continuo en la ejecución del fraude de paquetes. Los delincuentes utilizan varios métodos para cometer fraude de desvío de paquetes, pero estos son los más comunes.
Actualización de una dirección de envío en medio de una transacción
Esta técnica consiste en utilizar tácticas de ingeniería social sobre el comerciante. Para lograr esto, un estafador primero ingresa las direcciones de envío y facturación correctas.
Una vez que recibe el correo electrónico de confirmación de la compra, el estafador se comunica con el comerciante para pedirle que cambie la dirección de envío. Una vez que esto se cambia, se procesa el pedido y se envía el paquete.
Los estafadores a veces ignoran ponerse en contacto con el comerciante y optan por acercarse directamente a la empresa de transporte y pedirles que cambien la dirección del destinatario. Los perpetradores a menudo usan esta técnica después de que se envía el paquete, e involucra al criminal usando travesuras de ingeniería social para manipular el servicio de mensajería. Al igual que la primera táctica, el delincuente ingresa los detalles correctos de facturación y envío durante el pago. Luego, después de recibir la información de seguimiento, el estafador se comunica con el servicio de mensajería con una razón aparentemente justificable para cambiar la dirección de entrega del paquete.
Envío de pedidos a una dirección que no es de facturación
Para este método, un estafador ingresa la información de pago correcta pero intencionalmente ingresa una dirección de envío diferente, lo que hace que el paquete no se pueda entregar.
Luego, el estafador espera un mensaje o una llamada del servicio de mensajería con respecto a la entrega fallida. Durante esta interacción, el estafador recomienda una nueva dirección a la que desea que se envíe el producto.
Cómo prevenir el fraude de redireccionamiento de paquetes
Combatir los esquemas de fraude de desvío de ruta no es una tarea fácil, principalmente porque el perpetrador espera hasta que el el comerciante ya evaluó y aprobó el pedido antes de solicitar cambios en el envío DIRECCIÓN. Sin embargo, puede implementar ciertas medidas preventivas para reducir el riesgo de fraude en el desvío de paquetes.
Reciba notificaciones cada vez que un cliente solicite un cambio de ruta
Para abordar de manera proactiva los incidentes de desvío de paquetes, es fundamental contar con medidas que garanticen que ningún desvío de paquetes pase desapercibido. Esto simplemente significa que una empresa de comercio electrónico y sus proveedores de envío están en contacto regularmente.
El marco de comunicación ideal debe proporcionar notificaciones en tiempo real, lo que garantiza que usted y un fraude El equipo de detección recibe actualizaciones inmediatas cada vez que se realizan cambios en la dirección de envío de su paquetes
Examinar pedidos, centrándose en signos de fraude
En su evaluación inicial, considere analizar el pedido en busca de coincidencias en cosas, como la del cliente. nombre, direcciones de facturación y envío, Servicio de Verificación de Dirección (AVS) y, lo más importante, contacto detalles.
Los estafadores a menudo omiten intencionalmente los detalles de contacto de la víctima, como números de teléfono y direcciones de correo electrónico. Esto es para evitar que el minorista se comunique con el titular de la tarjeta y posiblemente interrumpa la estafa.
Al revisar los números de teléfono, los comerciantes deben considerar investigar si son Números de teléfono VoIP, ya que admiten un mayor anonimato y se pueden adquirir y desechar fácilmente según sea necesario.
También es fundamental verificar la actividad de la dirección de correo electrónico, ya que muchos correos electrónicos utilizados para cometer fraude a menudo están asociados con cuentas inexistentes o inactivas.
Además, si un cliente cambia la dirección de envío de un pedido aprobado, verifique que no haya fraude en el pedido. Tómese el tiempo para revisar si la dirección de envío actualizada coincide con los detalles proporcionados inicialmente, asegurándose de que el número de teléfono, la dirección de correo electrónico y la ubicación geográfica permanezcan consistentes.
Conozca el motivo del desvío de paquetes
Los clientes tienen la flexibilidad de redirigir paquetes a nuevos destinos por varios motivos, incluidos los legítimos y los potencialmente fraudulentos.
Las compañías navieras pueden crear e implementar políticas relacionadas con los cambios de dirección, lo que incluye pedir a los clientes que proporcionen razones suficientes para cambiar la ruta. Al solicitar a los clientes que proporcionen el motivo del reenvío de su paquete, los comerciantes pueden recopilar información crucial para diferenciar entre casos reales y sospechosos sin detener los desvíos legítimos y hacer que los clientes queden insatisfechos.
Comprobar las conexiones del servidor proxy
Muchos la gente usa proxies para ocultar sus direcciones IP, con algunas personas como activistas y denunciantes a menudo emparejándolos con mejores servicios de VPN para mejorar aún más su seguridad en línea.
Lamentablemente, los estafadores también explotan las direcciones IP de proxy para ocultar su ubicación al realizar compras. Para abordar este problema, considere implementar técnicas capaces de descubrir direcciones IP ocultas por servidores proxy.
Bloquear completamente el redireccionamiento de paquetes
Los minoristas pueden implementar técnicas que eviten que los compradores cambien los destinos de los paquetes después de completar una compra. Sin embargo, recuerde que no todos los casos en los que se cambia la dirección de envío después de la aprobación de un comerciante son fraudulentos. La verdad es que muchos pedidos desviados son legítimos y deben aprobarse.
El bloqueo completo actúa como una prohibición general, evitando que todos los clientes desvíen sus entregas, incluidos aquellos con motivos legítimos, como enviar un regalo a alguien o enviar una compra a su lugar de trabajo. Debido a esto, es crucial considerar contramedidas alternativas y el impacto de ser demasiado estricto, ya que rechazar un pedido genuino podría ahuyentar a los clientes leales.
Proteja sus resultados y su reputación
Las estafas de cambio de ruta implican transacciones fraudulentas y pueden tener un impacto negativo en sus resultados. También pueden provocar daños en la reputación de los minoristas y las empresas de envío.
Si bien es posible que no sea factible detectar todas las compras fraudulentas antes de que se desvíen o eliminar por completo todas las formas de fraude, hay algunos pasos que puede seguir para protegerse contra tales estafas. Implementar estructuras de comunicación claras, volver a examinar los pedidos y exigir a los clientes que brinden las razones de los cambios de dirección pueden ser buenos puntos de partida para combatir los intentos de fraude de desvío de ruta.
