La triste realidad de las finanzas es que el dinero, la mayoría de las veces, viene con estafas. A lo largo del ascenso meteórico de las criptomonedas como industria y tecnología de cadenas de bloques, hemos visto actividades fraudulentas que dañan los bolsillos de inversores y adoptantes por igual.
Si bien el criptofraude ha arruinado la industria desde sus inicios, el crecimiento de estos robos pone en peligro la adopción y aceptación generalizadas de las criptomonedas.
Con esto en mente, veamos cómo el criptofraude afecta a los inversores y los enfoques que se pueden tomar para mitigar el impacto del ciberdelito relacionado con las criptomonedas.
Los tipos de fraude de criptomonedas
El criptofraude puede venir en un variedad de formas y tamaños y puede incluir conductas delictivas como:
Crimen Financiero
Debido a que las criptomonedas se pueden distribuir fácilmente de forma digital, sus transacciones instantáneas y su portabilidad sin fronteras han convertido a las criptomonedas en una herramienta sólida para la evasión de impuestos, el lavado de dinero y el soborno.
ICO falsas
Las ICO (ofertas iniciales de monedas) cobraron prominencia hacia el final del segundo ciclo de Bitcoin. Estas ICO implican el lanzamiento de una nueva criptomoneda y, por lo general, se comercializan para los recién llegados al espacio criptográfico que buscan una ganancia rápida. Desafortunadamente, muchas ICO están hechas de la nada, que consisten en miembros del equipo falsos y documentos técnicos de cortar y pegar mientras se venden monedas inexistentes a inversores desprevenidos.
Bombas y vertederos
Esquemas de bombeo y descarga se volvió ampliamente utilizado en los últimos años cuando los propietarios de monedas intentaron manipular los mercados al afirmar que una criptografía estaba configurada para un crecimiento sustancial antes de venderse una vez que se alcanzaba un objetivo mucho más bajo. Estos intentos falsos de generar publicidad para una moneda no son diferentes a la manipulación tradicional del mercado de valores.
Esquemas Ponzi
No muy diferentes al pump and dump, los esquemas Ponzi también son un vehículo popular utilizado en criptomoneda para generar riqueza para los titulares de un activo desde hace mucho tiempo al atraer nuevos adoptantes para generar más dinero.
Robo
Crypto también está plagado de formas más tradicionales de robo, donde los piratas informáticos pueden ingresar a las billeteras criptográficas de los usuarios y robar su moneda digital. Para hacer esto, pueden crear intercambios de criptomonedas falsos para engañar a los usuarios para que envíen dinero o usar billeteras ficticias para facturar a los usuarios desprevenidos. También hay varios estafas de phishing que conducen al robo de criptomonedas.
Una de las formas más populares de publicitar estafas de criptomonedas es pagar famosos e influencers para comercializarlos. Desafortunadamente, debido al rápido ritmo del mercado de las criptomonedas, muchas celebridades han aceptado promover esquemas de criptomonedas sin conocimiento previo del activo en sí. Como resultado, hemos visto a figuras públicas como Floyd Mayweather, DJ Khaled y Kim Kardashian acusadas por la SEC por su participación en la promoción de las criptomonedas en las redes sociales.
5 pasos que limitarán el criptofraude
Con las diferentes formas de fraude de criptomonedas que abundan en la industria, las empresas deben tomar medidas para garantizar la seguridad de los inversores. Si bien se debe mantener la descentralización, se pueden usar cinco pasos esenciales para ayudar a proteger las criptomonedas de actividades fraudulentas.
- Priorizar la verificación de identidad
- Utilizar herramientas de enriquecimiento de datos
- Bienvenido Nuevo Reglamento
- Mejorar las interfaces de usuario
- Educación para usuarios de criptomonedas, nuevos y antiguos
Echemos un vistazo a estos con más detalle.
1. Priorizar la verificación de identidad
Si bien muchas empresas de cifrado utilizan alguna forma de verificación de identidad a través de medidas KYC y AML, el acto de cargar una imagen de la identificación de un cliente y agregar su foto no es lo suficientemente fuerte como para detenerlo sin ayuda fraude.
Es esencial que las empresas adopten métodos de verificación más completos para confirmar la identidad. Una de las formas más efectivas de lograr esto es a través de la verificación de blockchain.
La verificación de blockchain puede ayudar a brindar servicios de identidad dinámicos, que las empresas pueden usar para reconocer a sus usuarios en tiempo real. Esto puede incorporar una variedad de conjuntos de datos existentes, como documentos de identificación y datos contextuales como el teléfono. números y direcciones IP mientras se hace referencia cruzada con datos de terceros, como el registro de votantes información.
Esta forma de verificación cruzada dinámica puede ayudar a mantener a los usuarios a salvo de actividades fraudulentas y casos de identidades duplicadas.
Las herramientas de enriquecimiento de datos también pueden ayudar a las empresas a identificar mejor a sus clientes en función de una serie de métricas que deja su huella digital.
Asuntos como el uso de VPN, direcciones de correo electrónico desechables, cuentas de redes sociales falsas y otros Los indicadores contextuales se pueden utilizar para señalar cualquier posible actividad fraudulenta antes de que tenga la oportunidad de hacerlo. dañar.
Estas herramientas de enriquecimiento ya están ampliamente disponibles, y las empresas de ciberseguridad como SEON son un ejemplo de criptoservicios antifraude que pueden ofrecer búsquedas inversas de correo electrónico. búsquedas inversas en redes sociales, huellas dactilares de dispositivos y una serie de otros identificadores de riesgo que pueden ayudar a más empresas de criptomonedas a evitar grandes pérdidas a través de actividades delictivas. actividad.
3. Bienvenido Nuevo Reglamento
Puede haber un equilibrio entre una regulación más estricta y lograr un panorama criptográfico descentralizado, pero las empresas deben trabajar con los reguladores para construir un marco regulatorio propicio.
Al dar la bienvenida a más barreras regulatorias para crecer junto con la popularidad de las criptomonedas, el uso de intercambio en todo el Norte Estados Unidos, el Reino Unido, la Unión Europea, Asia y el resto del mundo pueden beneficiarse de una mayor seguridad en todo el mundo. el tablero.
Por ejemplo, se supone que los intercambios de criptomonedas de EE. UU. están regulados por la BSA, pero aún no hemos visto las leyes modificadas para aplicarse específicamente a los proveedores de servicios de activos digitales. Es vital cerrar estas brechas para ofrecer un nivel de protección más integral.
4. Mejorar las interfaces de usuario
En los últimos meses, hemos visto sitios web de estafa criptográfica haciéndose pasar por intercambios y mercados NFT para engañar a los inversores para que compren tokens imaginarios o paguen por criptomonedas que no existen.
Este riesgo es particularmente pertinente en el mundo de las NFT debido al volumen de activos que fluyen a través de mercados como OpenSea y la facilidad con la que los estafadores pueden duplicar tokens no fungibles.
Con esto en mente, las empresas deben asegurarse de que sus interfaces de usuario sean lo más fáciles de usar y confiables posible para evitar que los visitantes se pierdan o hagan clic en enlaces fraudulentos. Además, agregar elementos web que son más difíciles de replicar para los estafadores también puede ser una ventaja para ayudar a combatir el fraude.
5. Educación para usuarios de criptomonedas, nuevos y antiguos
Toda empresa orientada a las criptomonedas que tenga la ambición de dar la bienvenida a nuevos inversores debe utilizar un portal de aprendizaje que respalde la educación sobre la seguridad en línea.
Muchos intercambios en línea como Coinbase ya están desarrollando sus recursos de aprendizaje con un enfoque particular en la mecánica de la cadena de bloques y la detección de fraudes.
Como una industria relativamente nueva, muchas acciones fraudulentas se basan en estafar a usuarios que no están completamente familiarizados con la industria. Las criptoempresas deben mitigar esto como una prioridad.
Allanando el camino para la adopción generalizada
Quizás lo más importante, adoptar un enfoque proactivo para limitar la actividad fraudulenta en criptografía será la piedra angular para la adopción generalizada. Para muchos posibles inversores de todo el mundo, las criptomonedas son extrañas y misteriosas, y las percepciones pueden cambiar rápidamente hacia los vínculos del panorama con el mercado negro y la actividad delictiva.
A través de recursos de aprendizaje y regulación más efectivos, las criptomonedas pueden convertirse en un entorno seguro para todos y un lugar para que los inversores prosperen sin temor a perder sus activos.
