Una de las mayores amenazas para cualquier comerciante de criptomonedas es quemarse con los llamados intercambios anidados, que pueden agotar rápidamente sus fondos cuando intenta cobrarlos en otra moneda. Estos intercambios no son seguros y es mejor evitarlos.
¿Qué es un intercambio criptográfico anidado?
Un intercambio de criptomonedas anidado brinda a sus clientes servicios criptográficos a través de una cuenta en otra plataforma. Actúa como un puente entre sus clientes y los servicios en un intercambio criptográfico elegido.
Los intercambios anidados no tienen una maquinaria de intercambio propia, sino que dependen de otros intercambios regulados. La plataforma es como un banco; cuando los clientes depositan dinero, el banco lo toma y lo vuelve a depositar en un banco regulado.
¿Cómo funciona un intercambio criptográfico anidado?
Los intercambios anidados tienen cuentas en plataformas criptográficas populares y permiten a sus clientes comerciar con estas cuentas anidadas. Lo que ganan los intercambios anidados de sus operaciones son las comisiones intermediarias. Reflejan las actividades de sus clientes en la plataforma oficial, conocida como host, y se quedan con la comisión acumulada de las transacciones. Todo esto se hace sin el conocimiento y consentimiento del cliente.
Muchos prefieren cuentas anidadas debido a la velocidad de las transacciones y la ausencia de un proceso estricto de autenticación. La base de clientes de estos intercambios generalmente comprende usuarios ignorantes, estafadores, estafadores e incluso algunas organizaciones terroristas.
Al completar una transacción criptográfica en una plataforma de negociación segura, debe pasar por controles contra el lavado de dinero (AML) y conocer a su cliente (KYC). Estos controles se realizan para verificar su identidad y confirmar que los fondos que intenta depositar no proceden de actividades ilegales.
Sin embargo, estas comprobaciones de verificación pueden tardar hasta 30 días. Esto puede provocar que algunos usuarios opten por intercambios anidados, cuyo otro atractivo es su anonimato criminal. Además, las comprobaciones de TAML y KYC son laxas o no existen por completo, lo que permite que las operaciones de criptocomercio se completen más rápido de lo habitual y sin supervisión.
Cuando utiliza intercambios anidados, sus fondos tienen pocas o ninguna garantía de seguridad. También puede estar financiando indirectamente operaciones ilegales como el tráfico de armas y el terrorismo. Y eso no es todo.
Abrir una cuenta con un intercambio anidado significa que su cuenta técnicamente no existe, ya que ahora pertenece al intercambio. Puede cerrarse por varias razones y su depósito desaparecería instantáneamente sin ninguna posibilidad de recuperación.
Intercambio criptográfico anidado vs. Intercambio criptográfico descentralizado: ¿cuál es la diferencia?
A primera vista, intercambios criptográficos descentralizados (DEX) pueden parecerse a las plataformas anidadas debido a la ausencia de controles KYC. Pero hay diferencias notables entre ambos.
A diferencia de los intercambios anidados, los DEX conectan a los compradores directamente con los vendedores sin tener la criptomoneda en el intercambio. Los intercambios descentralizados están completamente automatizados con contratos inteligentes, cálculos y algoritmos complejos. Pero un intercambio anidado tomará el control de su cripto mientras utiliza los servicios de otra plataforma.
Puede rastrear las transacciones realizadas en una plataforma descentralizada hasta la cuenta de origen. Pero con los intercambios anidados, no puede, ya que generalmente usan métodos turbios, como intercambiar criptografía por efectivo portátil.
Características estándar de un intercambio criptográfico anidado
Las agencias de aplicación de la ley y los intercambios regulados han estado tratando de deshacerse de las cuentas anidadas, pero su modo de operación ha dificultado la detección. Esto se debe a que estas plataformas se hacen pasar constantemente por intercambios regulados. No obstante, esté atento a las siguientes señales para evitar realizar transacciones con intercambios criptográficos anidados y mantener sus fondos seguros.
Diferentes tipos de cambio
Antes de usar cualquier plataforma de intercambio, verifique los tipos de cambio, que generalmente se muestran en su página de destino. Es posible que esté tratando con un intercambio de cifrado anidado si hay varias variaciones. Las plataformas anidadas tienen diferentes cuentas en varias plataformas reguladas. Y dado que cada plataforma regulada tiene un tipo de cambio específico, esto dará lugar a tasas variables en el intercambio criptográfico anidado.
Verificación KYC/AML
Como se mencionó anteriormente, los intercambios anidados utilizan la ausencia de procesos de verificación como atracción. Las verificaciones KYC y AML suelen tardar horas o varios días en completarse. Por lo tanto, cualquier plataforma que le permita realizar transacciones de una cantidad sustancial con poco o ningún proceso de autenticación probablemente esté anidada.
Otro signo revelador sería la ausencia de un límite de transacción, incluso con funciones comerciales avanzadas.
Comprobación del explorador de cadena de bloques
Puede verificar la ubicación de las transacciones y la fuente de su cripto cuando desee retirar para confirmar si una plataforma está anidada. Puedes hacer esto usando un explorador de cadenas de bloques. Por ejemplo, si hay una dirección externa desconocida o su cripto se envía a la billetera de otro intercambio, es posible que esté trabajando con un intercambio de cifrado anidado.
3 razones por las que no debería usar un intercambio criptográfico anidado
Aunque las transacciones criptográficas pueden ser más rápidas en plataformas de intercambio anidadas con verificación negligente, debe evitar estas plataformas por varias razones.
1. Sin garantías
A diferencia de lo regulado, intercambios criptográficos seguros, las plataformas anidadas no ofrecen garantías para la seguridad de sus fondos. Además, dado que siempre están huyendo de los organismos encargados de hacer cumplir la ley y de las finanzas reguladoras, hay existe la posibilidad de que estos intercambios anidados quiten el tapete de todas sus operaciones y desaparezcan con su cripto.
Además, las plataformas anfitrionas finalmente extraen las cuentas anidadas y las cierran de forma permanente.
2. Represión de las fuerzas del orden
Los intercambios anidados son un paraíso para los secuestradores, estafadores y muchos otros con fondos ilegales que buscan una forma de limpiar su dinero convirtiéndolo en criptomoneda. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley siempre están atentos a las cuentas anidadas y las cierran tan pronto como se detectan, lo que significa que sus fondos también se congelarían.
Además, podría enfrentar consecuencias legales si se descubre que se asocia a sabiendas con intercambios anidados.
3. Apoyo a las actividades delictivas
Puede apoyar indirectamente actividades ilegales como delitos cibernéticos y terrorismo mediante el uso de un intercambio anidado. Depositar continuamente su criptografía en intercambios anidados los mantiene a flote y permite que aquellos involucrados en actividades ilícitas limpien sus fondos convenientemente.
Evite los intercambios anidados, opere con intercambios regulados
No utilice intercambios anidados. Su cripto podría desaparecer sin previo aviso, y no habría forma de que usted busque un recurso.
Opere siempre con bolsas reguladas. Dan garantías de que su criptografía es segura. Sus verificaciones KYC y AML pueden tardar un tiempo en completarse, pero no hay sustituto para la seguridad de sus fondos.