¿Cómo se pueden evitar los esquemas criptográficos Ponzi y piramidales?

Desde el lanzamiento de Bitcoin (BTC) en 2009, las criptomonedas han crecido considerablemente y han sido adoptadas por las masas. Sin embargo, el auge de los activos digitales ha dado lugar a varias estafas, incluidos los esquemas Ponzi y piramidales.

El objetivo simple de estas estafas es defraudarlo a usted y a otros inversores en criptomonedas desprevenidos. Entonces, ¿qué son las estafas criptográficas Ponzi y piramidales, y cómo puede evitarlas?

Comprender los esquemas Ponzi y Pyramid en la criptoindustria

Los esquemas cripto Ponzi y piramidales involucran a actores maliciosos que atraen y defraudan a inversores desprevenidos que buscan obtener ganancias. A pesar de su modus operandi variable, ambas estafas prometen ganancias masivas de supuestas operaciones financieras legítimas, pero los inversores participantes generalmente terminan con grandes pérdidas.

¿Qué es un esquema Crypto Ponzi?

En los esquemas criptográficos de Ponzi, los actores maliciosos solicitan a nuevos inversores, prometiéndoles retornos masivos de la inversión (ROI). Estos estafadores promocionan diversos planes de inversión, como participación, comercio automatizado de criptografía, o comercio de criptoarbitraje pero en realidad paga a los primeros inversionistas usando fondos de nuevos inversionistas.

Un organizador de esquema Ponzi criptográfico puede invitar a los inversores a comprar un nuevo token, digamos "XYZ", o a prestar sus tokens existentes, tal vez BTC. Es probable que estos organizadores fraudulentos prometan una tasa de interés masiva, alegando que generarán ingresos a medida que inviertan o comprometan sus activos. Suelen sacar provecho de las tendencias actuales, por lo que si participación en criptomonedas está de moda, prometen apostar sus activos de manera particularmente lucrativa.

Si invierte temprano, es posible que le paguen y considere que el plan es legítimo. Todo esto es una estratagema para generar entusiasmo por la estafa. Por lo general, la mayoría de los participantes se unirían más tarde, invirtiendo sus activos y esperando ganancias masivas. Pero después de considerables compromisos de activos, los estafadores retirarían todos los criptoactivos y se fugarían.

Los esquemas Ponzi también podrían colapsar si faltan nuevos inversores. Debido a que no hay flujo de entrada, no habrá forma de generar rendimientos para los inversores. En este punto, los intrigantes tomarían lo que está disponible y se irían.

Ejemplo de esquemas Crypto Ponzi

El término "esquemas Ponzi" se desarrolló debido a Charles Ponzi, quien prometió a los inversores un ROI del 50 por ciento para una supuesta inversión en cupones de correo internacional. Ponzi pagó a los inversionistas anteriores utilizando fondos de inversionistas más nuevos y huyó después de reunir una cantidad satisfactoria de dinero.

De manera similar, en 2013, Trendon T. Shavers y su firma, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), prometieron a los inversores un interés semanal de alrededor del 7 por ciento basado en el comercio de arbitraje del mercado de Bitcoin. Sin embargo, BTCST no estaba vendiendo ni comprando Bitcoin. Después de acusar a Shavers y su firma, el Comisión de Bolsa y Valores (SEC) informó que obtuvo una ganancia neta de más de $ 164,000.

Desde entonces, se han expuesto varios esquemas Ponzi criptográficos, incluidos Bitconnect, Regalcoin y Mining Max. Estos esquemas han aparecido en varias formas: plataformas de comercio criptográfico falsas, servicios de participación, soluciones de préstamo, servicios de minería en la nubey robots comerciales. En última instancia, condujeron a la pérdida de los fondos de los inversores.

¿Qué es un esquema de pirámide criptográfica?

Un esquema de pirámide criptográfica implica que el estafador inicial reclute a otros inversores que van a reclutar a más inversores, y así sucesivamente. A primera vista, este esquema parece una campaña de marketing multinivel (MLM), en el que las ventas se impulsan a través de una red de personas, grupos y empresas. Sin embargo, a diferencia de MLM, los esquemas de pirámide criptográfica no ofrecen productos legítimos.

Al igual que los esquemas cripto Ponzi, los que están en la parte superior de la pirámide ganan más dinero y los que están en la parte inferior pierden dinero. Si los inversores en criptomonedas invitan a más participantes, es posible que ganen más a medida que el dinero va de abajo hacia arriba.

En los esquemas cripto Ponzi, los estafadores presentan una oportunidad de inversión, como el derecho a comprar un activo digital y venderlo a un precio más alto. Y cada inversor debe pagar a su reclutador por la oportunidad de ganar este derecho. Luego, el reclutador pagará una cierta parte de la tarifa a aquellos en los niveles más altos de la pirámide.

Ejemplos de esquemas piramidales de criptomonedas

En diciembre de 2022, el Departamento de Justicia anunció que Karl Greenwood, cofundador de OneCoin, se había declarado culpable de cargos de fraude y lavado de dinero después de ofrecer un esquema piramidal de criptomonedas de mil millones de dólares. Greenwood y Ruja Ignatova lanzaron OneCoin en 2014, ofreciendo ONECOIN, un criptoactivo fraudulento, a través de una red global de MLM.

Los estafadores afirmaron que el token falso sería la próxima gran cosa, probablemente rechazando Bitcoin. Y esto llevó a numerosos inversores a reclutar más y más participantes hasta que se invirtieron más de $ 4 mil millones. Greenwood e Ignatova manipularon el precio del token falso en el criptointercambio falso de 0,5 € a más de 29 €, lo que atrajo a inversores desprevenidos hasta 2017.

10 signos comunes de esquemas piramidales y cripto Ponzi

Mientras que los esquemas criptográficos Ponzi requieren inversiones en activos digitales, los esquemas piramidales criptográficos requieren que pague una tarifa, compre activos digitales y reclute a otros inversores. Aquí hay otros signos de esquemas Ponzi y piramidales en la industria de la criptografía:

1. A pesar de el volátil mercado criptográfico, estas estafas generalmente prometen retornos de la inversión extremadamente altos y consistentes.
2. A veces, los esquemas cripto Ponzi y piramidales afirman que representan poco o ningún riesgo para los inversores.
3. Si los miembros del equipo en un proyecto criptográfico son anónimos, podría ser un proyecto fraudulento.
4. Cuando las criptoempresas emplean campañas de marketing masivas, elaboradas y llamativas, es probable que estén promoviendo un proyecto de estafa.
5. Las estafas criptográficas Ponzi y piramidales son ofrecidas en gran medida por empresas sin licencia, sin registro y sin regulación.
6. Por lo general, las empresas que ofrecen estos esquemas tienen tarifas, comisiones y estructuras de inversión complejas.
7. Estas organizaciones también tienen documentación limitada o nula, sin documentos técnicos ni hojas de ruta.
8. Otro signo común es que no hay requisitos de inversión; por lo general, a todos se les permite invertir y ganar en cripto esquemas Ponzi y piramidales.
9. Si ha invertido en un proyecto de estafa, es posible que note que no puede cobrar sus inversiones o que los organizadores siguen sugiriendo que reinvierta sus inversiones.
10. También puede notar errores en los estados de cuenta o en los cálculos de pago al revisar los documentos de inversión.

Cómo evitar los esquemas piramidales y Crypto Ponzi

A pesar de la creciente importancia de las criptomonedas Ponzi y los esquemas piramidales, continúan creciendo. Es su responsabilidad protegerse de estas estafas. Estos son algunos pasos que puede emplear para evitar ser víctima:

• Antes de invertir en cualquier inversión criptográfica, haz tu propia investigación. Revise documentos técnicos, fuentes de noticias verificadas, evaluaciones de inversores y afiliaciones de proyectos.
• Garantice la responsabilidad al confirmar la cara o el equipo detrás de cada proyecto criptográfico antes de involucrarse. También puede verificar el sentimiento público que rodea al equipo, si es favorable.
• Busque licencias, certificaciones y afiliaciones. Asegúrese de que todas las organizaciones criptográficas con las que trate cumplan con las pautas reglamentarias pertinentes. si es un finanzas descentralizadas (DeFi) proyecto, comprobar auditorías independientes y otras certificaciones pertinentes.
• no te dejes llevar por promesas de ganancias masivas. El criptomercado sigue siendo volátil y toda inversión conlleva algún riesgo.
• Esté alerta si se entera de un proyecto criptográfico a través de ofertas y mensajes no solicitados. Podría significar que la organización ha empleado campañas de marketing masivas para atraer a inversores desprevenidos.
• Nunca invierta más de lo que puede soportar perder. Todo criptoinversor inteligente tiene una estrategia de inversión. No invierta más por promesas “seguras” de rentabilidad.

Qué hacer después de ser víctima de Crypto Ponzi y Pyramid Schemes

Si tiene suerte, puede retirar parte de su inversión antes de que el esquema se deshaga. Después de recuperar sus activos, o incluso si no puede recuperarlos, debe denunciar la estafa a las autoridades locales. agencias reguladoras de valores estatales, la SEC, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) o el Comercio Federal Comisión (FTC).

También puede educar a otros inversores sobre las criptomonedas Ponzi y los esquemas piramidales, para que los rendimientos falsos extraordinarios no los engañen.