5 formas de preparar sus impuestos usando la función SUMAR.SI de Excel

Cuando se trata de la tarea a menudo tediosa de prepararse para la temporada de impuestos, mantenerse organizado es imprescindible para el éxito. Comprender en qué gastos ha incurrido durante el último año y qué impacto tuvo cada gasto en sus finanzas puede ayudarlo a maximizar las deducciones.

Saber qué porcentaje del ingreso total de su hogar proviene de cada fuente ayudará a garantizar que no solo envíe números precisos cuando llegue el momento de la presentación, pero también que puede obtener a duras penas todo lo posible deducción. Afortunadamente, Excel ofrece un conjunto de herramientas y funciones que pueden ayudarlo a organizarse mientras hace sus impuestos.

1. Categorización de gastos por cantidad en Excel

Mantener sus gastos organizados es esencial cuando se prepara para hacer sus impuestos. Para optimizar su devolución, deberá detallar sus principales compras realizadas durante el último año.

Es completamente posible revisar cada elemento de línea en su lista manualmente para verificar qué califica como un gasto importante. Sin embargo, para ahorrar tiempo, puede automatizar sus cálculos totalizando las categorías de gastos según el precio con Función SUMAR.SI de Excel.

Considere la siguiente hoja de cálculo que representa datos de ejemplo de un año completo de gastos.

Obtener totales de gastos mayores y menores es simple con un par de funciones SUMAR.SI.

La celda F2 usa la siguiente función SUMAR.SI para sumar todos los gastos superiores a $300.00:

=SUMAR.SI(B2:B28, ">300")

Mientras tanto, la celda F3 también está usando su propia función SUMAR.SI para sumar todos los gastos menores o iguales a $300.00:

=SUMAR.SI(B2:B28, "<=300")

Juntas, estas dos funciones simplifican el cálculo de cuánto gastó en compras mayores o menores.

2. Totalización de categorías de gastos por tipo en Excel

Además de dividir los gastos por el tamaño de la compra, también puede calcular los totales por categoría de gastos. Esto puede permitirle encontrar los totales de los artículos que pueden deducirse de su obligación tributaria y puede ser necesario ingresarlos en algunos formularios.

La función SUMAR.SI simplifica el cálculo de los totales por tipo de gasto. Permite que la función de verificación opere en un rango mientras se suma un rango separado.

En las celdas F5:F7, usamos la siguiente matriz de funciones para obtener los totales de las categorías individuales:

=SUMAR.SI(C2:C28, "=Vivienda", B2:B28)

=SUMAR.SI(C2:C28, "=Donaciones", B2:B28)

=SUMAR.SI(C2:C28, "=Negocio", B2:B28)

La función SUMAR.SI se ejecuta en la columna C que contiene la categoría. El tercer argumento, sin embargo, especifica qué columna agregar. En este caso, desea agregar todos los valores en la columna B, siempre que el tipo en la columna C sea el tipo correcto. Esto nos permite usar la función SUMAR.SI para fines distintos a los numéricos.

3. Uso de SUMIF de Excel para categorizar los ingresos por tipo

Usando las mismas habilidades del último elemento de la lista, puedes realizar cálculos similares en sus ingresos. Intercambio encontrar sus donaciones y gastos comerciales para encontrar ganancias de capital, intereses devengados e ingresos de contratistas.

Si tiene más de un tipo de ingreso que se ajusta a una categoría específica, puede usar la función SUMAR.SI.CONJUNTO para verificar múltiples condicionales y ejecutar sumas en múltiples categorías. Esto es útil para aquellos con participaciones que acumulan intereses, activos de capital que han ganado valor en el transcurso del año o grandes carteras de inversión.

Como ejemplo, veremos una hoja de cálculo que enumera los ingresos en el transcurso de un año clasificados por fuente. Cada elemento de la lista contiene una cantidad, fecha y tipo. Junto a la lista, se utiliza un conjunto de funciones SUMAR.SI para totalizar cada tipo de ingreso para que los totales puedan gravarse adecuadamente.

En el ejemplo anterior, la columna G se completa con la siguiente función:

=ÚNICO(D2:D52)

Esto proporciona un desglose de cada tipo único de ingreso enumerado en la columna D. Esto permite que la columna H se complete con una serie de funciones SUMAR.SI que hacen referencia a las celdas de la columna G. Por ejemplo, la siguiente función en la celda H2 proporciona el total de todos los elementos de tipo "ingresos".

=SUMAR.SI(D2:D52,G2,B2:B52)

Esto proporciona una suma para cada tipo único de ingreso enumerado. Cada tipo de ingreso se grava a una tasa diferente, lo que dificulta el cálculo de lo que se debe en cada uno sin totales.

4. Detallar las deducciones con SUMIF de Excel

Otro gran caso de uso para la función SUMAR.SI de Excel es el total de deducciones. Muchos gastos a lo largo del año pueden contarse contra su ingreso imponible. La forma más sencilla de realizar un seguimiento es crear una hoja separada solo para contar sus deducciones y luego comenzar a sumar diferentes tipos.

La creación de esta lista dependerá de que tenga buenos registros en otros lugares, por lo que es importante que su otra información esté completa. Estos pueden ahorrarle una cantidad considerable de dinero en efectivo en sus impuestos, por lo que es vital mantenerse al día con los registros durante todo el año. Si lo hace, puede ahorrarle tiempo al revisar recibos antiguos.

Dada una lista de tipos de gastos que se pueden contar para las deducciones, puede sumarlos rápidamente, como en el ejemplo a continuación.

Este ejemplo utiliza una lista de gastos deducibles en otra hoja, junto con el porcentaje de gastos, para calcular el total de cada categoría de deducción. Después de determinar cada categoría, los resultados se suman para obtener una deducción total. El total de cada categoría se determina con esta fórmula:

=SUMAR.SI(C2:C28,E2,B2:B28)*Hoja2!B1

La Columna B de la Hoja 2 contiene el porcentaje de deducible de la categoría. Finalmente, un gran total se puede calcular simplemente con esta función:

=SUMA(F2:F4)

5. Uso de SUMAR.SI para calcular totales según la fecha en Excel

La función SUMAR.SI de Excel puede comparar más que solo la igualdad entre dos piezas de texto. También puede hacer comparaciones de fechas e incluso decir si una fecha determinada fue anterior o posterior a otra.

El total por fecha puede ser útil para los casos en los que se produjo un cambio importante en la vida durante el año, como una mudanza o un cambio de carrera. Saber qué información ocurrió antes y después puede ayudarlo a calcular lo que se debe.

La forma ideal de sumar por categoría en un rango de fechas fijo es usando la función SUMAR.SI.CONJUNTO de Excel. Es similar al SUMIF estándar; sin embargo, puede tener múltiples condicionales definidos en él:

=SUMAR.SI.SI(B2:B28, C2:C28, "Alojamiento", D2:D28, "<= " & FECHA(2022, 2, 5))

En la función anterior, asumimos que se produjo un movimiento de un estado a otro el 05/02/2022. Esto totalizará todos los pagos por vivienda que ocurrieron ese día o antes en la categoría "Vivienda".

Primero, este método valida que la categoría en C2:C28 sea correcta, luego valida que la fecha en D2:D28 esté dentro del marco de tiempo correcto. Además, si es necesario, puede agregar más filtros, como sumar totales por encima de una cantidad específica o ignorar elementos con un nombre específico.

La función SUMAR.SI.CONJUNTO es conveniente para verificar más de una condición en un solo registro, ya que puede aceptar tantas pruebas como sea necesario.

SUMIF de Excel puede ayudarlo a personalizar completamente la preparación de impuestos

Excel es una forma simple pero efectiva de organizar sus registros cuando se prepara para los impuestos. Esta herramienta es indispensable, con formas integradas de calcular automáticamente los totales, categorizar los gastos y determinar cuánto ha ganado en ingresos, intereses y dividendos.

Como beneficio adicional, es capaz de ayudarlo a ahorrar dinero en gastos detallados y calcular los ingresos para varios períodos de tiempo. Juntos, estos hacen que la función SUMAR.SI de Excel sea invaluable para cualquiera que prepare sus propios impuestos.