¿Cómo se utilizan los NFT para el comercio de lavado y el lavado de dinero?

Los tokens no fungibles (NFT) son un elemento frecuente en los titulares. Un día, alguien está ganando millones vendiendo "arte digital" como NFT. Al siguiente, una posible empresa emergente de NFT ha engañado a sus inversores, robándoles todo su dinero.

Hay pocas dudas al respecto: las NFT son controvertidas.

Una cosa gravada en NFT es su papel en el lavado de dinero. Los NFT facilitan más que nunca el lavado de dinero de una empresa criminal, ayudando a las organizaciones criminales de todo el mundo a limpiar sus ganancias ilícitas.

Entonces, ¿cómo se usan las NFT para el lavado de dinero?

¿Qué es un NFT?

Según nuestro explicador sobre NFT, un NFT es un "activo digital único que no se puede dividir en partes más pequeñas (a diferencia de una moneda digital o criptomoneda), pero tiene un historial inmutable y rastreable (como la mayoría de las monedas digitales o criptomonedas)." Puede usar una NFT para representar todo tipo de objetos digitales diferentes, pero generalmente están vinculados con obras de arte

Una vez creado, el propietario de NFT puede vender su token único a través de un Mercado NFT, fijando el precio que quieran con la esperanza de que alguien compre su token. Las transacciones generalmente se completan en criptomonedas, aunque hay ventas ocasionales en moneda fiduciaria, como Beeple's. Everydays: The First 5000 Days NFT, que se vendió por la asombrosa suma de 69,3 millones de dólares en la primera feria de arte digital de Christie's subasta.

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¿Se utilizan las NFT para el lavado de dinero?

Es difícil ver cómo las NFT no son utilizado para el lavado de dinero. Todas las piezas móviles están ahí para hacer que el procesamiento y el lavado del dinero sean lo más simples posible. Los NFT y el comercio de criptomonedas agregan una práctica capa de abstracción para los delincuentes, increíblemente fácil de usar, efectivamente gratis en el punto de servicio y numerosas funciones de privacidad para arrancar.

Entonces, ¿cómo se usan las NFT para el lavado de dinero?

1. La organización criminal crea un NFT único y lo anuncia en un mercado de NFT.
2. La organización criminal compra su propio NFT del mercado de NFT, utilizando una identidad que oscurece su vínculo con ella misma.
3. Repetir.

Hay algunas partes móviles más en el proceso, pero no muchas más, y ese es el esquema general de cómo funciona el lavado de dinero NFT. Una organización que usa NFT para limpiar dinero probablemente usará una gran red de billeteras de criptomonedas e incluso puede intentar mover las ganancias. a través de un intercambio de criptomonedas para agregar más pasos entre ellos y la billetera final (donde la criptomoneda se cambiará por fiat divisa).

Una vez que el NFT se ha "intercambiado" varias veces, la criptomoneda asociada está "limpia". Además, aunque blockchain La tecnología significa que rastrear la billetera de venta original es pan comido, descubrir quién es el dueño de la billetera es completamente diferente. Las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC) y Anti Money Laundering (AML) no están disponibles en todos los mercados de NFT y, como tal, cualquiera puede abrir una cuenta, realizar una venta y mantener su identidad oculta.

En otras ocasiones, los delincuentes pueden usar cuentas robadas para mercados populares de NFT para agregar más legitimidad a una operación, pirateando una cuenta, realizando la venta y luego desapareciendo.

Algunos usan el mismo proceso para inflar artificialmente los precios de NFT. Cada venta entre cuentas vinculadas brinda la oportunidad de aumentar el valor de la venta, elevando los precios más de lo que razonablemente podrían ser. El comercio de lavado, como se conoce este proceso, es otra forma de manipulación de NFT y está relacionado con el lavado de dinero y otras formas de fraude de NFT.

¿Es ilegal el lavado de dinero NFT o el comercio de lavado?

Absolutamente. El hecho de que estemos hablando de activos de criptomonedas no significa que las leyes financieras regulares no se apliquen. El blanqueo del producto del delito a través de cualquier método es ilegal, al igual que el comercio de lavado para inflar artificialmente el precio de un producto. La dificultad es que con las criptomonedas y las NFT, el rastro en papel es mucho más fácil de ocultar.

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El lavado de dinero no es solo una cosa de NFT

Es importante tener en cuenta que el lavado de dinero NFT no es solo un problema de criptomonedas. Los NFT han facilitado el proceso de lavado de dinero, pero los delincuentes han usado durante mucho tiempo obras de arte raras o de alto valor (y otras antigüedades raras) para lavar dinero y realizar transacciones ilegales. Intercambiar objetos de alto valor es una forma relativamente simple de mover dinero entre entidades, incluso mejor si puede ajustar el valor del objeto a su gusto (como con las NFT).

Además, dada la cantidad fenomenal de transacciones NFT que se realizan todos los días, la idea de que la mayoría de las transacciones NFT está permitiendo algún tipo de empresa criminal también está fuera de lugar. El mercado líder de NFT, OpenSea, ahora tiene más de 1 millón de usuarios registrados. Las sugerencias de que la mayoría de estos usuarios están registrados para ayudar con el lavado de dinero u otros fraudes relacionados con NFT son difíciles de cuantificar.

O, tome la falsificación de arte. Así como la falsificación tiene lugar en el mundo del arte, lo mismo sucede en el mundo del arte NFT. De hecho, el proceso de "forjar" el arte NFT es más que simple, ya que la mayoría del arte digital se puede plagiar con unos pocos clics. Una vez que se guarda en una computadora, la obra de arte digital robada se carga en un mercado de NFT y se vende como original. Desafortunadamente, hay pocos recursos para aquellos que descubren que sus obras de arte digitales son robadas y vendidas como NFT. Aunque los sitios de redes sociales basados ​​en el arte digital como DeviantArt están trabajando arduamente para rastrear las imágenes cargadas por sus usuarios, es una tarea que requiere mucho tiempo.

Sobre eso, DeviantArt Protect escanea millones de nuevas imágenes NFT cada semana en numerosos mercados NFT y ha enviado más de 80,000 alertas a sus usuarios sobre obras de arte robadas. Sin embargo, el problema persiste y DeviantArt es una gota en el océano del arte digital disponible gratuitamente.

El lavado de dinero y las NFT van de la mano, pero ¿podemos detenerlo?

Si el lavado de dinero con NFT es un proceso tan simple, ¿cómo se puede detener?

No hay una respuesta simple, de verdad. En el "mundo real", los artistas y las autoridades hacen todo lo posible para rastrear y proteger las obras de arte. El Art Loss Register rastrea el arte perdido y robado en todo el mundo y evita su venta en casas de subastas legítimas. Ha habido cierto éxito en la identificación de billeteras de criptomonedas utilizadas en atracos anteriores basados ​​​​en criptomonedas, lo que hace que el billetera que mantiene la criptomoneda demasiado caliente para mover cualquier moneda, al menos anulando las ganancias obtenidas por el robo.

Algunos mercados de NFT practican KYC/AML, mientras que otros van más allá y se aseguran de que cada creador esté debidamente verificado. Pero por cada mercado de NFT que toma esos pasos, otro puñado más no lo hará, lo que permite que cualquiera cree una cuenta y venda lo que quiera, por cuánto quiera.

No hay duda de que las NFT llegaron para quedarse. Pero es probable que vean una regulación cada vez mayor a medida que los gobiernos de todo el mundo intentan abordar su uso en el lavado de dinero, la evasión de impuestos, el fraude en línea y otras actividades delictivas.

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