5 formas en las que el fraude es posible en Blockchain

Una cadena de bloques es una forma de tecnología de contabilidad distribuida en la que un libro de contabilidad digital compartido hace que las transacciones sean visibles y transparentes. Durante años, los futuristas promocionaron blockchain como una forma de evitar que ocurriera el fraude. Sin embargo, blockchain también tiene varias cualidades que lo hacen ideal para varias estafas por parte de malos actores: irreversibilidad, falta de leyes y anonimato.

Entonces, si bien blockchain hace posible ver el historial de propiedad de un activo y hace que sea relativamente más fácil identificar el fraude, no lo hace imposible.

¿Blockchain es seguro?

La seguridad de blockchain depende de varios factores, que pueden ponerlo o no en riesgo de fraude. Si bien la tecnología blockchain está diseñada para la seguridad, sus limitaciones de seguridad se basan en dos cosas: las características de seguridad de su tecnología de soporte y el aspecto humano de su uso.

Desafortunadamente, las leyes internacionales aún no se han adaptado al aumento del uso de blockchain. A diferencia de las tarjetas de crédito y débito, las transacciones de criptomonedas habilitadas por blockchain en la mayoría de los países no tienen protecciones legales. De hecho, las transacciones criptográficas normalmente no incluyen un proceso de disputa, no se pueden cancelar y no son reversibles.

Sabiendo esto, estas son las cinco formas en que es posible el fraude en blockchain que debe conocer.

1. Crypto-Malware

A medida que la criptografía se vuelve más común, también se convierte en un objetivo mayor para los piratas informáticos que buscan explotar a los propietarios de dispositivos desprevenidos con fines de minería. Utilizando un tipo especial de malware, los piratas informáticos pueden llevar a cabo actividades de cryptojacking en el que pueden usar los dispositivos y el poder de procesamiento de otras personas para obtener recompensas mineras.

En algunos casos, el cripto-malware puede originarse al hacer clic en enlaces cuestionables que instalan programas falsos que se hacen pasar por software de minería legítimo. Alternativamente, también pueden ser instalados intencionalmente por empleados que quieren extraer criptomonedas en la oficina.

2. Tiradores de alfombra Crypto

Un tirón de criptomonedas es cuando un desarrollador crea un token de criptomoneda con la intención de engañar a las personas para que ayuden a aumentar su valor antes de cobrar sus acciones dominantes. Comúnmente en los intercambios financieros descentralizados (DEX) y los grupos de liquidez, los creadores de tokens manipulan el precio de un token con reservas personales o marketing antes de retirarse repentinamente.

En numerosos casos, los tirones de alfombra se ejecutan utilizando una moneda meme o un moneda creada a partir de referencias de la cultura pop, sin historial o plan para un mayor desarrollo o responsabilidad. Cuando los desarrolladores cobran, el token pierde valor instantáneamente y otros inversores pierden dinero. Posteriormente, los desarrolladores tienden a abandonar un proyecto y huir.

3. Estafas de criptomonedas

De acuerdo con la Centinela del consumidor de la Comisión Federal de Comercio (FTC), los informes de estafas relacionadas con las criptomonedas han aumentado drásticamente. Desde octubre de 2020 hasta el 31 de marzo de 2021, con casi 7,000 personas reportando pérdidas de más de $ 80 millones.

Estas estafas vienen en muchas formas, una de las más comunes es hacerse pasar por celebridades vinculadas a las criptomonedas. Por ejemplo, varias personas han informado haber enviado millones de dólares a perfiles falsos de Elon Musk en los últimos seis meses. Aparte de esto, las víctimas de estafas criptográficas también informan haber sido engañadas para que envíen criptomonedas a sitios web que afirman ser intercambios legítimos a través de enlaces falsos en correos electrónicos de phishing.

Por otro lado, también ha habido un aumento en las estafas románticas, en las que el 20% del dinero es víctima de estafas románticas usó criptomonedas para engañar a las personas para que enviaran dinero a través de una billetera anónima o para invertir en fraudulentos monedas

4. Falta de autenticación

Si bien la red blockchain está diseñada para ser segura, las aplicaciones y servicios que las habilitan no siempre son seguras. El fraude se vuelve posible en las plataformas habilitadas para blockchain cuando carecen de funciones de seguridad de soporte que complementen su uso de la tecnología blockchain.

Relacionado: ¿Qué es la autenticación de dos factores? He aquí por qué debería usarlo

Con el auge de los juegos habilitados con blockchain y los modelos de pago por juego, también lo han hecho las diversas estafas que solucionan sus pagos. Por ejemplo, muchos juegos prometedores habilitados para blockchain como Axie Infinity no tienen autenticación de dos factores para sus usuarios. Una vez que los piratas informáticos obtienen sus datos de inicio de sesión, es posible que los piratas informáticos envíen gradualmente pequeñas cantidades de sus recompensas a su billetera anónima o vendan su personaje y elementos del juego.

5. Robo de arte NFT

En 2021, los NFT (tokens no fungibles) ocuparon un lugar central en el mundo blockchain. Considerado como un método para crear escasez digital en el mundo en línea de copias ilimitadas, un NFT hace posible poseer un certificado digital único registrado en blockchain registrado en una cadena de bloques de un activo.

Mientras que algunos artistas triunfan (como Beeple, cuyo collage se vendió por $ 69 millones), no es cierto para todos. A medida que los NFT se vuelven más comunes, también lo hace el robo de arte que los rodea. Se ha informado que muchos estafadores roban obras de arte digitales de artistas y las venden como su NFT.

A menudo, estos estafadores se dirigen a artistas fallecidos o aquellos que no son tan conocedores de Internet. Si bien los estafadores ganan grandes cantidades de dinero, los artistas originales a menudo se quedan con poca o ninguna protección o apoyo legal.

Cómo denunciar el fraude de blockchain

Si sospecha que está siendo estafado o que una persona o grupo en particular está cometiendo un fraude, existen varias formas de denunciarlo. Éstos son algunos de ellos:

• Comisión Federal de Comercio (FTC)
• Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC)
• Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC)
• La empresa de intercambio de criptomonedas que utilizó para enviar el dinero.

Si bien la mayoría de las transacciones de blockchain son irreversibles, es posible que pueda obtener un reembolso si usa una tarjeta de crédito o débito. Independientemente, es mejor informar siempre que sea posible para alertar a los órganos de gobierno y a los intercambios legítimos de los próximos intentos de fraude.

Con suficientes informes, es más probable que estos grupos inicien una investigación que pueda producir resultados significativos. Como mínimo, ayudas a otros inversores o entusiastas de blockchain a evitar el mismo destino.

Creando una experiencia blockchain más segura

Cuando se trata de blockchain, existen infinitas oportunidades para mejorar nuestras vidas. Su tecnología de contabilidad descentralizada puede revolucionar docenas de industrias como las financieras, inmobiliarias, etc.

Sin embargo, a pesar de sus mejores esfuerzos, blockchain no está exento de fallas o lagunas que hacen posible el fraude. Por esta razón, es mejor mantener las prácticas básicas de seguridad en Internet, evitar enviar dinero a personas cuestionables. personas, compren NFT sin investigar o inviertan en monedas sin un historial de desarrollo o responsabilidad.

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