No se deje engañar por las estafas de mulas: cómo detectarlas y evitarlas

Por lo general, cuando los estafadores apuntan a sus víctimas, tienen como objetivo estafarlos o obtener otras ganancias financieras. Sin embargo, algunos estafadores no buscan su dinero. Buscan tu identidad y confianza.

En lugar de solicitar dinero, es posible que le ofrezcan dinero. Pero hay un giro. Todo es parte de un plan sofisticado para que usted haga el trabajo sucio. Su objetivo es atraparte en una estafa de muling. Si cae en la trampa, podría tener problemas con la policía, incluso como víctima. Así es como funciona una estafa de muling y cómo evitarla.

¿Qué es una estafa de manipulación de paquetes?

Una estafa de manipulación de paquetes es una táctica de estafa utilizada por los estafadores de Internet para facilitar sus actividades fraudulentas mientras se protegen de la exposición directa a la aplicación de la ley. Por lo general, es difícil de detectar porque no funciona como otras tácticas de estafa convencionales.

En este tipo de estafa, el estafador no realiza ninguna solicitud que pueda causar pérdidas económicas a la víctima. En cambio, califican la estafa como una oferta de trabajo, servicio humanitario o asistencia única. Esta estafa tiene sus raíces en una estrategia para persuadir gradualmente a la víctima para que sirva como intermediario o mula para mover el producto de actividades delictivas, ya sea dinero o paquetes físicos.

Cómo funciona una estafa de Muling

No hay una estrategia fija para atrapar a las víctimas en una estafa de muling. Los diferentes estafadores emplean diferentes estrategias dependiendo de los recursos a su disposición y la naturaleza del "paquete" que quieren mover.

No obstante, hay tres estrategias de estafa de muling establecidas a tener en cuenta.

El enfoque de oferta de trabajo

Algunas variantes de estafas de muling vienen en forma de ofertas de trabajo. Los delincuentes que se hacen pasar por una entidad comercial legítima pueden enviarle una oferta de trabajo. El puesto que ofrecen es típicamente diferentes variaciones de un "agente de procesamiento de dinero o paquetes". Tu trabajo La descripción sería recibir dinero en su cuenta y enviarlo a las cuentas designadas cuando se le indique. para hacerlo. También podría ser para recibir paquetes físicos y reenviarlos a una dirección diferente. Es posible que le ofrezcan un salario fijo o un porcentaje del dinero que procesa.

Estas empresas falsas suelen afirmar ser empresas extranjeras que no pueden recibir pagos directamente de su país. Dado que es residente en el país, puede ayudar a procesar el dinero y enviarlo a su cuenta en el extranjero por una tarifa. Sus razones suelen ser convincentes y, por lo general, tienen muchas líneas de preguntas anticipadas bien ensayadas.

A primera vista, podría parecer un negocio perfectamente legítimo, una forma de ganar dinero rápidamente en línea. Desafortunadamente, este no suele ser el caso. Si acepta su oferta de trabajo, el dinero que procesará generalmente es producto de estafas. Al estafar a otras personas en línea, usarán su identidad para falsificar la legitimidad, y los fondos de las estafas se canalizarán a su cuenta a través de la suya. También podrían pedirte que enviarles los fondos como tarjetas de regalo o criptomoneda.

El enfoque de la estafa de citas

Algunas estafas de muling están intrincadamente entretejidas en un estafa de citas en curso. Los delincuentes convencen a sus víctimas de estafas de citas de que están en una misión filantrópica y de que necesitan la ayuda de su víctima. En la mayoría de los casos, dirán que necesitan enviar un paquete a algunos niños indigentes en África o alguna misión humanitaria en cualquier parte del mundo, y necesitarán su ayuda para hacerlo.

Al estar en una relación con el estafador, las víctimas naturalmente lo complacerán. Los paquetes se enviarán a la víctima para su posterior envío a África u otros destinos. Si bien esto parece legal, la ilegalidad generalmente proviene de la fuente de los paquetes. Estos paquetes generalmente se compran con cheques falsos, tarjetas de crédito robadas u otros medios ilegales.

Enfoque de cambio de dinero

Este enfoque atrae a la mayoría de las víctimas debido a su naturaleza tentadora. Los estafadores comenzarán o saltarán a un hashtag de redes sociales que anuncia una aventura de dinero rápido. Le pedirán a las víctimas desprevenidas que abran una cuenta bancaria física o cualquiera de las varias carteras digitales disponibles y les envíen los datos de inicio de sesión.

Por lo general, a las víctimas se les promete dinero rápido una vez que el estafador hace un nuevo truco que han descubierto recientemente en la cuenta. Para que parezca libre de riesgos, los estafadores les dirán a sus víctimas que no depositen fondos en la cuenta. Para la mayoría de las personas, esto parecerá un escenario en el que todos ganan y sin riesgos. Incluso si el estafador se fuga con la cuenta, no tiene nada que perder. Sin embargo, tiene mucho que perder ya que su identidad está vinculada a esa cuenta. Una vez que les haya enviado la cuenta que creó con sus datos, la confiscarán y la usarán para canalizar fondos ilegales.

¿Quién está en riesgo?

Los usuarios jóvenes de Internet corren un riesgo especial. De acuerdo a esto Informe Business Live, casi un tercio de las cuentas de mulas de dinero reportadas al banco Barclays eran propiedad de personas menores de 21 años. Del mismo modo, este Informe del tutor muestra que uno de cada cuatro encuestados menores de 25 años había interactuado con cebos de estafa en las redes sociales. Estos cebos se disfrazan en etiquetas de redes sociales como #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip y otros hashtags similares.

Los jóvenes suelen ser el objetivo, ya que es más probable que necesiten dinero rápido. También es probable que sean lo suficientemente expertos en tecnología como para seguir las instrucciones del estafador. Sin embargo, el riesgo no se limita a los jóvenes. Las personas de todas las edades que buscan oportunidades de trabajo a distancia y las que se encuentran en sitios de citas también son atacadas con frecuencia. Cualquiera puede ser el objetivo.

Consecuencias de ser víctima

Los estafadores de Internet reclutan mulas para agregar capas de ofuscación entre sus víctimas y ellos mismos. A veces, estos estafadores tienen cadenas de mulas donde una mula envía un paquete a otra mula, lo que agrega más distancia entre los criminales y la víctima.

Si bien esto hace que sea increíblemente difícil para la policía rastrearlos, hace que las estafas de simulación sea una táctica atractiva para que los estafadores la adopten. Cuando las agencias de aplicación de la ley van en busca de criminales, el rastro digital lo lleva a la puerta de su casa. Desafortunadamente, solo unas pocas personas saben acerca de las estafas de muling. Podrías ser una víctima y no darte cuenta hasta que sea demasiado tarde.

A diferencia de la mayoría de las estafas en línea en las que solo sufre pérdidas personales, ser víctima de una estafa muladora puede llevarlo a la cárcel. Si su cuenta bancaria o billetera digital se utiliza para realizar actividades, en teoría, es culpable de un delito. Además, si, sin saberlo, reenvía artículos que son producto de actividades delictivas a otro lugar, también puede ser acusado del delito relacionado.

Dependiendo de su país y de las leyes locales, ser víctima de estafas de muling podría costarle miles de dólares en multas, una mella en su reputación o un largo tiempo en la cárcel.

Cómo protegerse

Utilice la siguiente lista de verificación cuando trate con personas en línea para protegerse de ser víctima de una estafa de muling:

1. Nunca dé sus datos bancarios privados a personas que conozca en línea, sin importar cuánto tiempo haya estado interactuando con ellas.
2. Tenga cuidado con las ofertas de trabajo que requieren que abra una cuenta a su nombre y la use para procesar fondos para entidades con las que solo ha interactuado en línea. Intente verificar el nombre y el contacto de la empresa en línea; si es un negocio legítimo, llame para confirmar que son una forma de oferta.
3. Rompe el contacto con personas en sitios de citas que te pidan recibir fondos con tu billetera digital y transfiéralos a otra persona.
4. Tenga cuidado al brindar asistencia a cualquier misión humanitaria en línea que le pida que envíe bienes físicos a otros en otros lugares.
5. Evite las ofertas sospechosas en las redes sociales que prometen duplicar sus fondos o "recargar" su billetera digital si envía sus datos de inicio de sesión.

No seas una mula

Si percibe que ya puede estar sumido en la cabeza y los hombros en una estafa de muling; Mantenga tantos registros de sus transacciones como sea posible, busque asesoramiento legal y comuníquese con las fuerzas del orden de inmediato.

No sea presa de personas malintencionadas, adopte las mejores prácticas de seguridad en Internet. Manténgase alerta, tenga cuidado con sus interacciones con las personas en línea. No seas una mula.

No se deje engañar por las estafas laborales: cómo funcionan

Si está desesperado por un trabajo o un trabajo mejor pagado, podría ser engañado por estafas de empleo. Esto es lo que debe buscar y mantenerse a salvo.

Leer siguiente

Sobre el Autor