DeFi: ¿Qué es la agricultura de rendimiento y por qué es tan popular?

Aunque comenzó en Estados Unidos, toda la economía mundial sintió el impacto de la crisis financiera de 2008. Dio origen al movimiento Occupy Wall Street y Bitcoin solo un año después. Tanto la criptomoneda como el movimiento social fueron reacciones a los excesos de las finanzas centralizadas (CeFi).

Después de Bitcoin, tomó seis años para que surgiera otra cadena de bloques: Ethereum, que allanó el camino para lo que hoy conocemos como finanzas descentralizadas (DeFi).

Entonces, ¿qué son las finanzas descentralizadas y cómo funciona DeFi? Siga leyendo para descubrir por qué los bancos rescatados hablan de DeFi como más peligroso que Bitcoin...

Finanzas descentralizadas (DeFi) en pocas palabras

Si no hay confianza, ¿cómo pueden las partes negociadoras asegurarse de que el otro mantendrá su parte del trato?

Pagando a los árbitros o ejecutores como un costo de hacer negocios. Sin embargo, ¿qué pasa si se compra a ese árbitro? Entonces, el único remedio que queda es que al árbitro le interesa salvaguardar su reputación.

Por lo tanto, en el mejor de los casos, las partes comerciales tienen que pagar tarifas y, en el peor de los casos, una de las partes se ve perjudicada por la corrupción. DeFi elimina ambos escenarios mediante el uso de contratos inteligentes sin confianza. Sin embargo, no todas las cadenas de bloques los tienen. Por ejemplo, la cadena de bloques de Bitcoin se desarrolló con el único propósito de ofrecer criptomonedas deflacionarias.

Las cadenas de bloques más generalistas, como Ethereum, Cardano o Algorand, son cadenas de bloques programables. Sentido, los desarrolladores pueden codificar cualquier contrato que existe en el mundo real como un contrato inteligente y colocarlo dentro de bloques de datos. Son inteligentes porque se ejecutan automáticamente cuando se cumplen las condiciones preprogramadas y están descentralizados porque no hay supervisores en juego.

¿Cómo funcionan los contratos inteligentes?

También llamadas aplicaciones descentralizadas (dApps), los contratos inteligentes codifican y ejecutan cualquier lógica que se pueda imaginar. Esta lógica puede ser legalmente vinculante o con fines comerciales. Por ejemplo, intercambiar una moneda por otra, procesar transacciones, establecer títulos de propiedad, rastrear productos, digitalizar (tokenizar) activos del mundo real (NFT), etc.

Ahora, lo que realmente le da a los contratos inteligentes / dApps su poder es blockchain. Si alguna vez has jugado a un juego de rol, habrás notado que tienen algún tipo de economía. Cuando intercambias algo en ellos, ya sea entre jugadores humanos o NPC, un programa ejecuta ese intercambio sin un mediador. Técnicamente, este es un contrato inteligente.

Sin embargo, un pirata informático podría corromper fácilmente ese juego para sesgar el comercio o robar los fondos del juego por completo.

Esto es prácticamente imposible para las dApps, ya que se almacenan dentro de la cadena de bloques. Cada vez que se realiza un registro, es decir, se ejecuta un contrato inteligente, este registro se sincroniza en toda la red blockchain. Por lo tanto, para que ese registro sea falsificado, uno tendría que controlar más del 50% de la red primero.

Creadores de mercado automatizados como las dApps de DeFi más populares

En las finanzas centralizadas, los creadores de mercado, como Nasdaq, Citadel Securities o NYSE, son fundamentales para el funcionamiento de los mercados bursátil y de divisas. Si desea comprar un activo por un precio determinado, tiene que haber alguien en el otro extremo para venderlo, y viceversa. Sin los creadores de mercado, sería extremadamente difícil hacerlo sin grandes retrasos.

En consecuencia, los creadores de mercado introducen liquidez en los mercados al cubrir tanto las "solicitudes" como las "ofertas". Por ejemplo, si desea vender 50 acciones de Tesla (TSLA), un creador de mercado se las compraría incluso si no hay un vendedor disponible en el momento. De esta forma, los creadores de mercado se aseguran de que los inversores puedan salir y entrar en el mercado cuando lo deseen, aprovechando los movimientos del precio del activo.

En las finanzas descentralizadas, los creadores de mercado automatizados (AMM) cumplen la misma función. En lugar de intercambios centralizados como Nasdaq, un intercambio descentralizado (DEX) emplea AMM para introducir liquidez en el mercado. Esto es posible gracias a los grupos de liquidez y a los proveedores de liquidez.

Fondos comunes de liquidez + Proveedores de liquidez = Producción agrícola

Para que un par de criptomonedas sea negociable, debe haber una reserva de tokens para que no haya retrasos. Esta reserva es el fondo de liquidez. Digamos que alguien quiere cambiar el DAI stablecoin para ETH o viceversa. Para que ese intercambio sea posible, los proveedores de liquidez bloquean sus criptoactivos en el grupo de liquidez DAI / ETH.

Por su servicio como proveedores de liquidez (LP), obtienen una recompensa, una tasa de interés, que depende de la cantidad de criptoactivos apostados y de la demanda del par de tokens. Por lo tanto, los proveedores de liquidez se conocen como productores de rendimiento, y proporcionar liquidez en un intercambio descentralizado se conoce como agricultura de rendimiento. El mismo principio se aplica también a los préstamos y a los préstamos.

Las dApps DeFi de agricultura de rendimiento más populares son las siguientes:

1. Aave-préstamo
2. Compuesto-préstamo
3. Fabricante-préstamo
4. Uniswap—DEX
5. PancakeSwap—DEX

Casi todas las DeFi dApps están alojadas en Ethereum, mientras que PancakeSwap está alojado en Binance Smart Chain. Este último ganó popularidad al proporcionar velocidades de transacción más rápidas y tarifas más bajas, comúnmente llamadas "tarifas de gas". Los criptoactivos encerrados en el ecosistema DeFi han crecido enormemente desde el verano pasado, hasta los actuales $ 80,42 mil millones TVL (valor total bloqueado).

Otros tipos de dApps de DeFi y cómo empezar

La agricultura de rendimiento se puede ludificar como cualquier otra actividad. Esto se ejemplifica mejor en Axie Infinity, un juego de blockchain extremadamente exitoso en el que se pueden cultivar Small Love Potions (SLP) y NFT. Luego, puedes convertirlos en una fuente de ingresos pasiva. Desde principios de 2021, los ingresos de Axie han aumentado en más del 6000%.

Para obtener la mejor descripción general de las dApps disponibles, visite dappradar. Notará rápidamente que para la mayoría de las transacciones, necesita tokens ETH o BNB. Por supuesto, para obtenerlos, primero debes comprarlos con dinero fiduciario.

La forma más fácil de vincularse con dApps y completar sus fondos es instalar el Cartera MetaMask, disponible para todas las plataformas principales. Con la billetera MetaMask instalada e integrada en su navegador web, cada vez que visite un sitio de dApp, automáticamente intentará conectarse con un protocolo DeFi. Luego, depende de usted decidir qué par de fichas elegir para el cultivo de rendimiento.

Cualquiera que elija, su tasa de interés probablemente será mucho más alta de lo que podría ganar en la cuenta de ahorros de un banco. Sin embargo, al igual que una cuenta normal de acciones y acciones, sus inversiones pueden caer y es posible que no recupere los fondos que puso en la DeFi dApp.

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